Informationen zu Artur09

Hallo Dreistein, die falschen fiktiven Anschaffungskosten zum Beginn des 01.01.2018 habe ich ausführlich in meinen Beiträgen u.a. vom 15.05.2018, 17.05.2018, 13.08.2018 besprochen. Die Antworten darauf von CB Andy sind unbefriedigend. Die Rechnung von Consors ist aufgegangen: "Aussitzen" war die Devise. Auch der Ausweis der Wertentwicklung von Fonds seit dem 02.01.2018 in der Depotübersicht wurde trotz heftiger Proteste der CB-Kunden von der CB nach anfänglichen Versprechungen und Vertröstungen nicht auf die Wertentwicklung seit Kauf geändert.  Ich befürchte, dass der Freibetrag von 100.000 € für Veräußerungsgewinne von Altbeständen weder mit den richtigen fiktiven Anschaffungskosten zum Beginn des 01.01.2018 noch mit den falschen AK wohl kaum mehr überschritten wird. Richtig wären als fiktive AK zum Beginn des 01.01.2018 der Rückkaufswert der KAGs am 29.12.2017 abzüglich der Steuerliquidität (ausgeschüttet am 15.01.2018) zu erfassen gewesen. Beide Werte wurden der Consorsbank von den KAGs getrennt übermittelt. Die CB war nicht fähig, beide Werte zusammenzurechnen und hat aus angeblich zulässigen "Vereinfachungsgründen" den Rückkaufswert der KAGs zum 02.01.2018 (meist niedriger) als fiktive Anschaffungskosten gespeichert, Folge: höhere Veräußerungsgewinne. Über die Einkommensteuererklärung kann die falsche Berechnung des Veräußerungsgewinnes (Verbrauch des Freibetrages) berichtigt werden, wenn sich die Steuerberatungskosten für die Korrektur lohnen (§ 32 d Abs. 4 EStG).   ... Mehr anzeigen

Hallo @CB_Linda, Ihre "Antwort" ist nicht befriedigend. Es geht nicht um einen Einzelfall, sondern um Generelles. Sie brauchen keinen Zugriff auf Kundendaten, um selbst bei den Verantwortlichen zu erfragen, wann endlich die Belege versendet werden. Es ist schlimm genug, dass von der Consorsbank im ganzen Jahr 2018 zu hohe Veräußerungsgewinne beim Verkauf von Investmentfonds versteuert wurden und die Anleger zur evtl. Berichtigung eine Einkommensteuererklärung (Steuerberatungskosten!) abgeben müssen (Siehe meine Beiträge in der Communitiy auch unter "neue Einstandskurse falsch"!). Außerdem: In Ihrer Information zur Vorabpauschale gem. Investmentsteuerreform vom 13.12.2018 ist nur vom Freistellungsauftrag für 2019 die Rede. Was ist bei Nichtveranlagungsbescheinigungen, die für 2018 vorgelegt wurden?   ... Mehr anzeigen

  Hallo @CB_Andy, vielen Dank für Ihre Bemühungen. Leider ersetzt Ihr Verständnis für unseren Unmut nicht die Problemlösungen. Die falschen Behauptungen Ihrer Kollegen aus den Fachabteilungen können nicht unwidersprochen stehenbleiben: „Der Beleg enthält die Kurse per Stichtag 31.12.2017 oder den letzten gestellten Kurs davor.“ Der letzte von der KAG gestellte Kurs ist vom 29.12.2017 und im Depotauszug zum 31.12.2017 richtig ausgewiesen, wurde von der CB aber nicht in diese Wertentwicklung übernommen. Bitte lesen Sie meine Beiträge vom 15.05.2018 und 17.05.2018 und die von anderen Kunden zum gleichen Thema (z.B. Zocki, Max_Blau, auch „neue Einstandskurse falsch“). Die maßgeblichen richtigen Kurse der Fondsgesellschaften (KAG) an bestimmten Tagen („historische Kurse“) finden Anteilseigner z.B. unter www.wallstreet-online.de/fonds. Es liegen 2 verschiedene Probleme vor: Die Kunden der CB brauchen für ihre Verkaufsentscheidungen die Wertentwicklung ihrer Fondsanteile seit Kauf. Die CB liefert: a) Wertentwicklung seit Kauf bis zum 28.12.2017 oder 27.12.2017 (im Online-Archiv „Wertentwicklung bis 31.12.2017“= unzutreffende Bezeichnung) b) In der Depotübersicht Wertentwicklung vom 02.01.2018 bis zum aktuellen Tag. Die Kunden der CB müssen sich diese beiden Wertentwicklungen zusammensuchen. Die Wertentwicklung zwischen dem 27./28.12.2017 und dem 02.01.2018 ist unter den Tisch gefallen, obwohl sie teilweise erheblich ist, z.B. WKN 847506 je 3,31 € pro Anteil.    2. Ermittlung der steuerpflichtigen Veräußerungsgewinne für Fondsanteile nach Änderung der Besteuerung ab Beginn des 01.01.2018 gem. § 56 Abs. 2 InvStG 2018 Richtig: Fiktive Anschaffungskosten zu Beginn des 01.01.2018 sind die Kurse der KAG vom 29.12.2017 abzüglich Steuerliquidität (lt. KAG Ausschüttung am 15.01.2018) gem. BMF-Schreiben vom 08.11.2017, Seite 10. Die Erfassung dieser fiktiven Anschaffungskosten schreibt fest, in welcher Höhe ein Veräußerungsgewinn als nach altem Recht versteuert gilt (Anschluss zwingend: Veräußerungstag = Anschaffungstag, logische Sekunde). Falsch CB: Als fiktive Anschaffungskosten zu Beginn des 01.01.2018 sind die Kurse der KAGs vom 02.01.2018 eingestellt. Die CB kann offensichtlich nicht 2 von den Fondsgesellschaften getrennt übermittelte Beträge selbständig zusammenrechnen!   Ihr "Angebot", die Kunden der CB könnten telefonisch Ende des Jahres einen Beleg über die „steuerlich korrekten Werte“ der fiktiven Veräußerung anfordern, kann doch wohl nicht Ihr Ernst sein und wirft folgende Fragen auf: a) Werden die falsch versteuerten Veräußerungsgewinne seit dem 02.01.2018 bis „Ende des Jahres“ von der CB berichtigt und in der Jahressteuerbescheinigung 2018 richtig ausgewiesen? Wenn ohne Berichtigung nur ein Beleg erstellt wird, fallen für die Berichtigung über die Einkommensteuererklärung immer noch Steuerberatungskosten an! b) Wird eine telefonische Durchwahl mitgeteilt, unter der dieser Beleg angefordert werden kann? Eine telefonische Anforderung über die allgemeine „telefonische Kundenbetreuung“ kommt dem Ansinnen gleich, den Beleg per Einschreiben mit Rückschein anzufordern, weil zum Jahresende telefonisch erst recht kein Durchkommen ist. Am 02.01.2019 muss die CB für Fondsanteile erstmals die Vorabpauschale versteuern (Berechnung nachvollziehbar und richtig???). Mir scheint, die Kunden der CB sollen wieder einmal vorerst ruhiggestellt werden (Hoffnung der CB auf Vergessen?). Die meisten Kunden werden im Vertrauen auf die Seriosität einer Bank nichts prüfen oder anfordern. Ich halte dieses Geschäftsgebaren der CB für äußerst fragwürdig. ... Mehr anzeigen

Hallo @CB_Susan, wie bereits geschrieben ist der ins Online-Archiv gestellte Beleg für die Kunden der CB 1. falsch und 2. wertlos. Bitte lesen Sie meine bisherigen Beiträge und die von anderen Kunden zum gleichen Thema ( auch "neue Einstandskurse falsch").  Es geht nicht um individuelle Rückfragen, sondern um Grundsätzliches  für alle Kunden der CB, die Fondsanteile im Depot haben. "Telefonische Kundenbetreuung" gibt es nur auf dem Papier. Wie Sie sicher wissen, braucht man eiserne Nerven und viel Zeit für einen telefonischen Kontakt mit endlosen Abfragen und Eingaben, Warteschleifen oder der Bitte, später wieder anzurufen, nachdem man die letzte Stufe der Eingaben hinter sich hat. Es erledigt sich vieles von selbst, weil die Kunden aufgeben. Ihre "Antwort" ist nicht zufriedenstellend. Es ist zu vermuten, dass die Kollegen aus der Fachabteilung nicht daran denken, an den falschen Werten und Wertentwicklungen in der Depotübersicht noch etwas zu ändern. ... Mehr anzeigen

Hallo @Energie5588, ich möchte noch einmal an folgendes erinnern: Abgesehen davon, dass die Kunden der CB in ihrer Depotübersicht bei ihren Fonds nicht die Wertentwicklung seit Kauf ersehen können, müssen sie auch noch bei einer Veräußerung von Fondsanteilen einen falschen Veräußerungsgewinn (meistens zu hoch) versteuern, weil die CB als fiktive Anschaffungskosten zum Beginn des 01.01.2018 falsch die (meist niedrigeren) Kurse zum 02.01.2018 erfasst hat. Richtig wäre gem. § 56 (2) InvStG 2018 der Kurs der KAG zum 29.12.2017 abzüglich Steuerliquidität (15.01.2018  ausgeschüttet). Die Voraussetzungen für die Anwendung der Vereinfachungsregelung lt. BMF-Schreiben vom 08.11.2017, Seite 10 (KAG-Kurse vom 02.01.2018) liegen nicht vor! Die Berichtigung der falschen Versteuerung eines Veräußerungsgewinnes kann nur über die Einkommensteuererklärung beantragt werden (Steuerberatungskosten!!!). Siehe meine Beiträge vom 15.05.2018 und 17.05.2018 unter der gleichen Überschrift.  ... Mehr anzeigen

Hallo @Albert58, die Antwort finden Sie unter https://www.kirchensteuerinfo.de/kirchensteuer-bei-nicht-ganzjaehriger-kirchenmitgliedschaf-274: Die Kirchensteuer ist eine Jahressteuer. Bemessungsgrundlage ist die Jahressteuer der Einkommensteuer, nicht die monatlichen Besteuerungsgrundlagen. Die Jahressteuer der Einkommensteuer wird gezwölftelt  und daraus Kirchensteuer für die Monate der Kirchenzugehörigkeit erhoben. Deshalb entfällt auf den Veräußerungsgewinn doch anteilig Kirchensteuer, wenn man vor der Veräußerung aus der Kirche ausgetreten ist. Auf jeden Fall muss die Erstattung der anteiligen Kirchensteuer über die Einkommensteuer-Erklärung abgewickelt werden, nicht über die Bank.    ... Mehr anzeigen

Hallo @Sam77, @JensK30, @Zocki, wie können wir herausfinden, welche andere Bank das ist? Das InvStG 2018 wurde am 19.07.2016 beschlossen. 1 ½ Jahre bis zum 01.01.2018 sollten für die Umsetzung ausreichen. Nach den bisherigen Erfahrungen mit der CB kann ich mir nicht vorstellen, dass am 02.01.2019 die Berechnung der ersten steuerpflichtigen Vorabpauschale für Fonds richtig sein wird. Vermutlich wird die Berechnung nicht nachvollziehbar sein, damit es keine Beanstandungen geben kann. „Sündenregister“ seit dem 01.01.2018 wg. InvStG 2018: Fiktive Anschaffungskosten zum Beginn des 01.01.2018 für Versteuerung bei Veräußerung: Falsch: Kurse der KAGs am 02.01.2018 Richtig: Kurse der KAGs am 29.12.2017 abzüglich Steuerliquidität vom 15.01.2018 Wertentwicklung bis 31.12.2017, „Letzter Kurs in 2017“: Falsch: Kurse der KAGs am 28.12.2017 bzw. 27.12.2017 Richtig: Kurse der KAGs am 29.12.2017 (= lt. Jahresdepotauszug zum 31.12.2017) Quartalsdepotauszug zum 29.03.2018 (richtig 31.03.2018): Falsch: z.B. bei ISIN LU0048578792   Wert 0,00 €, „illiquides Wertpapier“ Richtig: Kurs der KAGs am 30.03.2018 wie in der Depotübersicht Kein Ausweis der tatsächlichen Anschaffungskosten und Wertsteigerung/-minderung in der Depotübersicht. Was wann aus angeblich „in Arbeit befindlichen Verbesserungen“ oder der „aktuellen Suche nach Lösungen“ geworden ist, wissen insbesondere ehemalige DAB-Kunden. Wenn nicht einmal die Werte aus dem Jahresdepotauszug in die „Wertentwicklung bis 31.12.2017“ eingesteuert werden können, ist Skepsis angebracht. ... Mehr anzeigen

Hallo @CB_Andy, @mdosch, @Zocki, die heute eingegangene „Wertentwicklung bis 31.12.2017“ für Fonds ist nicht hilfreich. Kunden der Consorsbank brauchen nicht nur viel Geduld, sondern dürfen es auch nicht so genau nehmen. Wer die Wertentwicklung seiner Fonds seit der tatsächlichen Anschaffung wissen will, darf nicht die Wertminderungen/-steigerungen bis 31.12.2017 und die Wertminderungen/-steigerungen seit 02.01.2018 bis zum aktuellen Tag lt. Depotübersicht zusammenrechnen. Diese beiden Wertentwicklungen müssten anschließen, sonst sind sie unnütz. Als „letzter Kurs in 2017“ lt. der „Wertentwicklung bis 31.12.2017“ vom 14.05.2018 ist weder der Rücknahmepreis der Fondsgesellschaft am 29.12.2017 (= lt. Jahresdepotauszug zum 31.12.2017) ausgewiesen, noch der Rücknahmepreis vom 02.01.2018 (wäre Anschlusswert, falsche fiktive Anschaffungskosten in der Depotübersicht). Vielmehr sind die Kurse vom 28.12.2017 oder dem 27.12.2017 als angeblich „letzter Kurs in 2017“ ausgewiesen! Diese falschen Kurse sind bei meinen Fonds teilweise erheblich höher als die Anschlusskurse am 02.01.2018, z.B. bei WKN 847506 um 3,31 €/Anteil. Die historischen Kurse der KAGs finden Sie unter www.wallstreet-online.de/fonds. Die Arbeitszeit der CB-Leute für die „Wertermittlung bis 31.12.2017“ war eine Fehlinvestition und hätte besser für die Berichtigung der falschen fiktiven Anschaffungskosten zum Beginn des 01.01.2018 eingesetzt werden sollen. Warum nicht die richtigen Werte aus dem Jahresdepotauszug zum 31.12.2017 angesetzt wurden, bleibt wohl das Geheimnis der CB (Siehe meine früheren Beiträge in der Community!) ... Mehr anzeigen

  Hallo @Mo_, die Jahressteuerbescheinigung ist nicht „postalisch“ zu beantragen, sondern online: Mein Konto & Depot, rechte Spalte „Steuern“, Steuerbescheinigung. Sie wird aber per Post zugeschickt. Weil der „hohe Aufwand“ bei ausländischen thesaurierenden Fonds ab 2018 wegfällt, ist die Versteuerung kein Grund, sich von diesen Fonds zu trennen. Thesaurierungen ab 01.01.2018 werden von der Depotbank über die „Vorabpauschale“ versteuert, erstmals am 02.01.2019 für 2018 (Geld dafür auf Verrechnungskonto bereitstellen!). Ich würde die Nacherklärung nicht über Elster einreichen, sondern in Papier mit Anschreiben und den pdf-Belegen über die betreffenden Ertragsthesaurierungen: Aufstellung Kalenderjahr und jeweiliger Betrag. Dann können Sie auch gleich dazuschreiben, dass die CB es verbockt hat mit ihrer Steuerbescheinigung, die nicht den Vorschriften des Bundesfinanzministeriums entspricht (BMF-Schreiben vom 15.12.2017, DOK 2017/1044120 und vorhergehende): In CB-Jahressteuerbescheinigungen fehlen die vorgeschriebenen Angaben für die Zeilen 15 und 52, sowie bei in der Höhe noch nicht bekannten Thesaurierungen die Fondsbezeichnung, ISIN, Anzahl der Anteile. (Siehe mein Beitrag in der Community vom 02.04.2018 unter „Jahressteuerbescheinigung - fehlende Erträge ausländischer thesaurierender Fonds“). Ist in Ihrer Steuerbescheinigung der CB doch ausgewiesen, dass „ausländische thesaurierende Fonds vorhanden“ sind? In meiner fehlt der gesamte Abschnitt bzgl. ausländischer thesaurierender Fonds, sowohl 2017 als auch 2016 nach der Übernahme von der DAB-Bank. Für Fonds die inzwischen verkauft wurden, müssen Sie m.E. nichts nacherklären, weil die Thesaurierungen mit dem Veräußerungsgewinn versteuert wurden (Bitte prüfen!). Es liegt dann keine Doppelbesteuerung vor, die rückgängig zu machen wäre. Es ist ratsam, beim Finanzamt Fristverlängerung zu beantragen, wenn noch Angaben über Thesaurierungen fehlen. Die Fristverlängerung ist überhaupt kein Problem. Unvollständige Steuererklärungen werden ohnehin nicht bearbeitet (Berichtigung wäre doppelte Arbeit). Mein Finanzamt im Raum München fordert nachträglich auch bei Elster-Erklärungen die Steuerbescheinigungen an, wenn sie nicht beigefügt waren. Die ausgewiesene Abgeltungsteuer + Solidaritätszuschlag sind als bezahlte „Steuervorauszahlungen“ mit der Steuerbescheinigung nachzuweisen. Der Verzicht auf Belege bei Elster gilt dafür nicht. Wenn die Thesaurierungsbelege dann vorliegen und nicht in der Steuerbescheinigung unter Zeilen 15+52 ausgewiesen sind, würde ich sie nach dem Eintrag in der Anlage KAP der Steuererklärung beifügen (Elster-Anschreiben zu Belegen per Post ist vorgesehen). Über Erläuterungen zur neuen Zeile 98 des Mantelbogens kann man ab 2017 dem Finanzamt Besonderheiten mitteilen: „1“ eintragen. ... Mehr anzeigen

@Sigrid_W "......wenn ich nicht alle Transaktionen in ein Börsenprogramm auf dem heimischen Rechner einpflegen würde. Da kann ich auf Knopfdruck die korrekte Wertentwicklung sowie die über die gesamte Laufzeit erhaltenen Dividenen sehen." Würden Sie uns bitte verraten, welches Börsenprogramm das ist, wenn es gut ist? Oder ist zu befürchten, dass der Zerberus der CB auch diese Empfehlung aus der Community entfernt? ... Mehr anzeigen

@immermalanders, "........Tatsache, dass Personen und Vereinigungen, die entsprechend der Regelungen im Steuerberatungsgesetz weder zur uneingeschränkten noch zur beschränkten Hilfeleistung in Steuersachen befugt sind, keine steuerlichen Hilfeleistungen erbringen dürfen. Unbefugte Hilfeleistung in Steuersachen kann als Ordnungswidrigkeit mit einer Geldbuße bis zu fünftausend Euro geahndet werden." Jedoch: Empfänger meiner Informationen sind Anonyme, nicht bestimmte Personen. Ein Verstoß gegen das Steuerberatungsgesetz liegt deshalb nicht vor, ebensowenig wie bei Finanztest, Finanztip, usw. Die Community lauft unter der Rubrik "Wissen". ... Mehr anzeigen

Hallo @mdosch, ich informiere mich über Banken, Onlinebroker, Gebühren, Konditionen, Vergleiche, Erfahrungsberichte über www.modern-banking.de. Mir gefällt diese Seite sehr, weil ich bei jedem Besuch Nützliches erfahren habe.  Die CB entfernt die Namen von Mitbewerbern aus Beiträgen in der Community, ebenso wie meinen Beitrag, den ich zur Vermeidung von Zeitverschwendung von beratenen Anlegern an die Zielgruppe "Für Anleger ohne Steuerberater" gerichtet habe (angeblich Verstoß gegen die Community-Regeln: steuerliche Beratung!). Offenbar weiß man bei der CB nicht, dass Steuerberater nicht kostenlos arbeiten. Dies im Zusammenhang mit den dürftigen und teilweise unzutreffenden Informationen der CB zu steuerlichen Fragen! ... Mehr anzeigen

Hallo @stabi, @Klema, @immermalanders, wenn der Finanzbeamte gesagt hat: „Die Steuerbescheinigung entspricht nicht den amtlichen Vorgaben“ hat er Recht. Lt. amtlichem Muster des Bundesfinanzministeriums muss die Steuerbescheinigung folgende Angaben enthalten (zuletzt lt. BMF-Schreiben vom 15.12.2017, DOK 2017/1044120, davor u.a. BMF-Schreiben vom 03.12.2014, BStBl 2014 I S. 1586):    Ausländischer thesaurierender Investmentfonds vorhanden nur nachrichtlich: Höhe der ausschüttungsgleichen Erträge aus ausländischen thesaurierenden Investmentfonds und Mehr- / Mindestbeträge aus intransparenten Investmentfonds Zeile 15 Anlage KAP   Hierauf entfallende anrechenbare ausländische Steuer …………… Zeile 52 Anlage KAP    Im Zeitpunkt der Erstellung dieser Steuerbescheinigung waren nicht alle Erträge der für Sie verwahrten ausländischen thesaurierenden Investmentfonds bekannt. Wir weisen Sie darauf hin, dass Sie in Ihrer Einkommensteuererklärung in Zeile 15 der Anlage KAP sämtliche Erträge anzugeben haben.   Für folgende Investmentfonds waren Erträge nicht bekannt:              Fondsbezeichnung                             ISIN                               Anzahl der Anteile       Bei Veräußerung / Rückgabe von Anteilen an ausländischen thesaurierenden Investmentfonds: Summe der als zugeflossen geltenden, noch nicht dem Steuerabzug unterworfenen ausschüttungsgleichen Erträge aus Anteilen an ausländischen thesaurierenden Investmentfonds (§ 7 Abs. 1 Satz 1 Nr. 3 InvStG 2004) …………………………… (Diese Summe ist in der bescheinigten Höhe der Kapitalerträge enthalten und in der Anlage KAP von der Höhe der Kapitalerträge abzuziehen.)   Die Steuerbescheinigung der DAB-Bank hat immer diese Angaben enthalten. Im Anschreiben zur Jahressteuerbescheinigung 2016 behauptet die Consorsbank am 27.04.2017, die beiden Steuerbescheinigungen der DAB-Bank und der Consorsbank würden sich nur optisch unterscheiden, inhaltlich wären sie identisch. Das ist unzutreffend!   Frage an CB-Moderatoren: Warum enthält die Jahressteuerbescheinigung der Consorsbank nicht die vom Bundesfinanzministerium vorgeschriebenen Angaben? ... Mehr anzeigen

Hallo @immermalanders, leider ist es nicht so wie Sie glauben. In meinem Fall war für einen Fonds der Beleg  über die Ertragsthesaurierung Ex-Tag 31.12.2017 vom 08.03.2018. Die Erträgnisaufstellung zum 31.12.2017 war am 09.03.2018 im OnlineArchiv. Trotzdem fehlte dort der Eintrag für die Zeile 15. Ich halte es für unwahrscheinlich, dass in irgendeiner Erträgnisaufstellung der CB Zeile 15 mit Betrag aufgeführt ist. Zumindest wäre es notwendig, die Kunden zu informieren, welche Fonds noch ausstehen oder bis wann noch Mitteilungen über Ertragsthesaurierungen zu erwarten sind, damit nicht die Einkommensteuererklärung ausgerechnet wenige Tage vorher abgegeben wird.  ... Mehr anzeigen

Hallo @stocksour, es sind nicht immer Minibeträge als Ertragsthesaurierung.   Fragen an die CB-Moderatoren: 1. Wie lange nach dem Erhalt der Jahressteuerbescheinigung und der Erträgnisaufstellung müssen Kunden der CB noch mit dem Eingang von Thesaurierungsmitteilungen rechnen, die in Zeile 15 der Anlage KAP zur Einkoimmensteuererklärung einzutragen sind? Es ist sehr ärgerlich, wenn die dem Finanzamt per Elster übermittelte Erklärung berichtigt werden muss. 2. Warum sind die nachzuversteuernden Ertragsthesaurierungen nicht in der Erträgnisaufstellung unter Zeile 15 ausgewiesen?  ... Mehr anzeigen

Hallo Keksevernichter, Chris1214, außerdem ist die Wertentwicklung der ursprünglichen Anschaffungskosten bis zum 31.12.2017 nicht das, was wir brauchen. Anleger wollen die Wertentwicklung bis zum aktuellen Tag sehen. Wenn endlich die Versprechungen der CB erfüllt werden, müssen die Anleger immer noch selbst 2 Beträge zusammenrechnen: vom Anschaffungstag bis 31.12.2017 + vom 01.01.2018 bis aktuellem Tag. Die CB selbst konnte nicht 2 Werte der Fondsgesellschaft als fiktive Anschaffungskosten zum Beginn des 01.01.2018 zusammenführen: den Rücknahmepreis zum 29.12.2017 abzüglich Steuerliquidität Wert 15.01.2018. Sie hat "aus Vereinfachungsgründen" falsch die niedrigeren Rücknahmepreise vom 02.01.2018 als fiktive Anschaffungskosten zum Beginn des 01.01.2018 eingestellt.  Bei der tatsächlichen Veräußerung wird deshalb ein höherer Veräußerungsgewinn versteuert, wenn er nicht über die Einkommensteuererklärung korrigiert wird. Siehe Beiträge unter "Neue Einstandskurse falsch?" Die "Wertentwicklung bis zum 31.12.2017" ist dann bei der CB tatsächlich die Wertentwicklung bis zum 02.01.2018. ... Mehr anzeigen

Hallo @Klema, den Fonds Fidelity Europ. Growth, ISIN LU 0048578792 habe ich auch im Depot. Ich habe mir folgendes zusammengereimt: Der erstmalige Beleg vom 08.03.2018 über die Ertragsthesaurierung Ex-Tag 31.12.2017 beruht auf der fiktiven Veräußerung mit Ablauf des 31.12.2017 gem. § 56 Abs.2 InvStG 2018 und der Änderung der Besteuerung von Thesaurierungen ab 01.01.2018. Lt. Erläuterung auf Seite 2 des Beleges hat die Depotbank bis einschließlich 2017 Kapitalertragsteuer für die Thesaurierungen erst bei einer Veräußerung einbehalten. Wegen der fehlenden Abrechnung eines Veräußerungsgewinnes hat der Anleger nun die mitgeteilte Ertragsthesaurierung zum 31.12.2017 in Zeile 15 der Anlage KAP zur Einkommensteuererklärung 2017 einzutragen. Diese Thesaurierung ist nicht in der Steuerbescheinigung für 2017 enthalten! (Siehe Erträgnisaufstellung 2017 Einzelposten 09.08.2017 Barausschütt.Zinsant = Ertragsgutschrift Ex-Tag 01.08.2017!). Warum die Eintragung für Zeile 15 der Anlage KAP nicht in der Erträgnisaufstellung 2017 aufgeführt ist, ist mir schleierhaft. Der Fonds Fidelity Europ. Growth ist ausschüttend und teilthesaurierend. Diese Teilthesaurierung vom 01.08.2017 wurde bei der Ausschüttung am 09.08.2017 versteuert: Die einbehaltene KapSt ist wesentlich höher als 25% der Ausschüttung „Brutto“. Siehe weiter unten im Beleg Ertragsgutschrift „kapst-pflichtiger Kapitalertrag und Bemessungsgrundlage für KapSt“ = Betrag in Erträgnisaufstellung und Steuerbescheinigung! Dass die laufenden Teilthesaurierungen bei diesem Fonds bereits bei der Ausschüttung versteuert wurden und nicht in Zeile 15 der Anlage KAP einzutragen sind, hat mir die CB auf meine Anfrage vom 12.12.2016 nach mehrmaligen Erinnerungen am 03.05.2017 bestätigt. Sollte Ihre aktuelle Rückfrage bei der CB etwas anderes ergeben, bitte ich Sie um Mitteilung über die Community. ... Mehr anzeigen