Ich kann jedem, der seinen Anlageerfolg in irgendeiner Form messen will - und über seine Trades/Cashflows ohnehin in Excel Buch führt, nur die Formel "xintzinsfuss" ans Herz legen.
Eine -wie ich finde- geniale Formel um den langfristigen Anlageerfolg zu tracken und in einer "p.a. Rendite" darzustellen
Im Endeffekt benötigt man dazu nur eine Liste aller Cashflows mit dem zugehörigen Datum und den aktuellen Wert des Portfolios.
Hier ein Beispiel:
| 01.01.2015 | -5000 | (=Kauf) |
| 01.04.2015 | -5000 | (=Kauf) |
| 01.06.2015 | 200 | (=dividende) |
| 01.07.2015 | -5000 | (=Kauf) |
| 01.08.2015 | 3000 | (=Verkauf) |
| 01.10.2015 | -5000 | (=Kauf) |
| 01.01.2016 | -5000 | (=Kauf) |
| 01.04.2016 | -5000 | (=Kauf) |
| 01.06.2015 | 500 | (=Dividende) |
| 01.07.2016 | -5000 | (=Kauf) |
| | | (=Platzhalter) |
| | | (=Platzhalter) |
| | | (=Platzhalter) |
| 26.09.2016 | 34000 | (=Aktueller Dpotwert) |
| | 8,84% | (=Berechnete Rendite) |
Die Formel in der "Renditezelle" in diesem Fall wäre zB
=XINTZINSFUSS(B1:B14;A1:A14)
Wenn man das einmal aufgebaut hat und sich die entsprechenden Werte gleich automatisiert in die Zellen einspielen lässt, kann man damit auch viele schöne Spielerein machen.
zB kann man das auch für jedes einzelne WP machen, oder getrennte nach Aktien, ETFs, ...
Gerade bei Dividendenstrategien muss/sollte man sich kurz Gedanken machen, wie - bzw. zu welchen Datum- man Dividendenzahlungen erfasst
Sollte man Dividenden immer recht schnell wieder reinvestieren, dann ist es am besten sie wie im obigen Beispiel immer zum Zahltermin zu erfassen.
Sollte man Dividenden eher für die allgemeine Lebenshaltung verwenden, dann wäre es besser das eben nicht zu machen, sondern die Summe aller Dividenden in die letzte Zeile vor dem aktuellen Depotwert zu schreiben mit dem aktuellen Datum oder zb mit T-1.
Sind Dividenden immer mit Zahldatum erfasst, wird für diese Zahlung immer angenommen, dass sie ab diesem Zeitpunkt auch zu dem Renditewert angelegt werden konnten - was nicht immer eine realistische Annahme ist.
2 Beispiele dazu:
1 Aktie 2007 für 10000 gekauft , die ist heute zufälligerweise wieder genau 10000 wert. In der Zwischenzeit wurden 10x500 Dividenden gezahlt.
#1) Für die Dividenden wird hier eine Wiederanlage unterstellt:
01.01.2007 | -10000 |
| 01.05.2007 | 500 |
| 01.05.2008 | 500 |
| 01.05.2009 | 500 |
| 01.05.2010 | 500 |
| 01.05.2011 | 500 |
| 01.05.2012 | 500 |
| 01.05.2013 | 500 |
| 01.05.2014 | 500 |
| 01.05.2015 | 500 |
| 01.05.2016 | 500 |
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| 26.09.2016 | 10000 |
| | 5,28% |
#2) Sollte man die Dividenden allerdings immer "ausgegeben" haben, macht die Annahme der Verzinsung der Erträge wenig Sinn, da lässt sich mit dem "Trick" der Aufsummierung aller Erträge zum Aktuellen Datum Abhilfe schaffen:
| 01.01.2007 | -10000 |
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| 26.09.2016 | 5000 |
| 26.09.2016 | 10000 |
| | 4,25% |
Seitdem ich auf diese Formeln gestoßen bin, haben sich viele frühere Probleme bei der Erfolgsmessung in Luft aufgelöst. Fragen hierzu -oder anderen Möglichkeiten den Anlageerfolg in Excel zu ermitteln/darzustellen- jederzeit gerne 🙂
