Steuern in der Geldanlage

Für manche eine Passion, für viele aber leidige Pflicht: Das Thema Steuern ist bei Geldanlagen unvermeidlich. In den folgenden Lerneinheiten erfahren Sie mehr darüber, wie Ihre Erträge besteuert werden. Und auf welche Weise Sie gegebenenfalls Steuern sparen können.

Lerneinheit 1 Wie Ihre Erträge besteuert werden

6 Kapitel

Kapitel 1 Lesedauer 1 Min

Das ist die Grundlage

Die Abgeltungsteuer führen wir automatisch für Sie ab. Das macht die Steuererklärung einfacher. Zumindest im Regelfall.

Kapitel 2 Lesedauer 3 Min

Welche Regeln für Ihre Fonds gelten

Wenn Sie Fonds mit Gewinn verkaufen, greifen Teilfreistellungen. Für Ihre Altbestände gibt es zudem einen Freibetrag.

Kapitel 3 Lesedauer 3 Min

Wann die Vorabpauschale greift

Seit 2019 werden Kursgewinne von Fonds vorab besteuert. In welchem Fall Sie davon betroffen sind.

Kapitel 4 Lesedauer 3 Min

So wird Doppelbesteuerung vermieden

Für Ihre Zinsen oder Dividenden aus dem Ausland wird meist Quellensteuer fällig. Die können wir anrechnen.

Kapitel 5 Lesedauer 5 Min

Ihre Erträge aus den USA und der Schweiz

Erhalten Sie eine Dividende von Apple oder Zinsen auf Anleihen aus der Schweiz? Dann sind diese Regeln wichtig.

Kapitel 6 Lesedauer 3 Min

Wenn Sie Gold oder Währungen verkaufen

Wer Goldmünzen, Bestände an Dollar-Scheinen oder Bitcoin mit Gewinn veräußert, muss den Fiskus daran beteiligen.

Lerneinheit 2 Von Freistellung bis Depotübertrag

4 Kapitel

Kapitel 1 Lesedauer 3 Min

So stellen Sie Erträge steuerfrei

Ob Sparerpauschbetrag oder Nichtveranlagungsbescheinigung: Nicht immer müssen Sie Steuern auf Kapitalerträge zahlen.

Kapitel 2 Lesedauer 3 Min

Diese Dokumente sind wichtig

Jahresdepotauszug, Erträgnisaufstellung, Steuerbescheinigung: was darin aufgeführt ist und wie Sie die Dokumente nutzen.

Kapitel 3 Lesedauer 5 Min

Wie wir Verluste verrechnen

Verluste sind schmerzhaft. Unter gewissen Voraussetzungen können sie zumindest die Steuern auf Ihre Gewinne senken.

Kapitel 4 Lesedauer 5 Min

Das sollten Sie beim Depotübertrag wissen

Der „Umzug“ von Wertpapieren oder eines ganzen Depots kann verschiedene Gründe haben. Manche sind auch steuerrelevant.