Hallo blauschwarz,
danke für deine Antwort.
Wie gesagt, bei mir hat alles mit mit diesem Buch angefangen.
Ich bim dem Autoren unendlich dankbar! Die Frage ist doch immer die, warum lässt man sich beraten? Weil man zu bequem ist, sich mit einem Thema zu befassen oder weil es ein riesiger Finanzjungel mit komplizierten unverständlichen Produkten ist.
Viele Produkte verstehe ich immer noch nicht. Ich will sie auch nicht verstehen, denn umso komplizierter ein Produkt ist, umso risikobehafteter ist es.
Wir leben heute im Zeitalter des Internets bzw. der Informationsbeschaffung. Die einen mögen es, die anderen wiederum nicht. Ich finde das Internet super. Ich bin zum Beispiel ein großer Fan von Google. Nagut... Fan ist vielleicht übertrieben, aber die Services, die Google anbietet sind super! Davon kann jedes Unternehmen profitieren. Auch der Vertrieb via Facebook ist super. Wer bei Facebook registriert ist, kann auf der rechten Seite bei Werbung "Werbeanzeige erstellen" sehen. Dort gibt es die Möglichkeit auszuwählen, bei welchen Personen die Werbung geschaltet werden soll. Da man eine Zielgruppe erreichen kann, sind die Kosten, die durch die Werbung entstehen, meines Erachtens gering. Facebook verdient dadurch Geld? Und?
Ist Essbesteck wie Gabel und Messer für ein Kind gefährlich?
Ist ein Feuerzeug für ein Kind gefährlich?
Diese Frage kann ich nicht mit ja oder mit nein beantworten. Wenn Eltern dem Kind beibringen, wie es mit dem Besteck und mit dem Feuerzeug umgehen muss, dann ist die Gefahr sehr gering (100 % Sicherheit gibt es nie).
Beim Internet ist es ein wenig anders. Das wird sich meines Erachtens in den nächsten 15 bis 40 Jahren ändern. (Grobe Schätzung von mir)
Das Internet bringen sich die Kinder zum Teil selbst bei. Sie wissen nicht, wann man sich mit dem Messer schneidet. Sie wissen nicht, wann man sich verbrennt. Denn es wurde ihnen nicht gezeigt (wie Besteck, Feuerzeug). Gerade die Socialnetworks sind eine super Sache, wenn man weiß, wie man mit umgehen muss. Vielen Eltern hat es nur niemand beigebracht. Oft bringen die Kinder den Erwachsenen bei, wie es funktioniert. Sollte es nicht umgedreht sein? Wobei ich auch der Meinung bin, dass man eigene Erfahrungen sammeln sollte. Man sollte nur auf Gefahren hinweisen und diese auch zeigen! Wie Erdkunde, Biologie, Politik sollte es in der Schule bspw. auch das Unterrichtsfach Internet anbieten. Was spricht im Matheunterricht dagegen, sich Bilanzen von Unternehmen anzuschauen? (Investor Relations)
Wie berechnet man die Dividende unter Berücksichtigung der Steuer?
Was will ich damit sagen? Das Internet ist eine super Sache, wenn man weiß, wie man mit umgehen muss.
Ich Bezug zum Internet passt meines Erachtens der Satz "Vertrauen ist gut, Kontrolle ist besser" wie die Faust aufs Auge. (War jetzt vielleicht eine Redensart zu viel 😉 )
Gerade was die Investments angeht, die ich mir heraussuche, benötige ich zuverlässige Informationsquellen. Da ich mit dem Internet sehr vertraut bin, kann ich relativ schnell einschätzen, ob die Seite / das angebotene Produkt seriös ist oder nicht.
Jetzt habe ich viel erzählt, aber wenig Information geliefert. So ist es auch häufig in der Politik / in TV-Sendungen zu sehen. Vielleicht versteht ihr das, was ich in "diesem" Beitrag geschrieben habe? Vielleicht stimmt ihr mir auch zu? Nur was habt ihr davon? Nichts! Ich habe gesagt, dass ein Messer gefährlich sein kann. Ich habe gesagt, dass ein Feuerzeug gefährlich sein kann. Wie man mit umgehen sollte, habe ich nicht gesagt.
(Das Buch mal außen vor gelassen - denn das ist meines Erachtens ein erster Schritt)
Nun denn: Was sind meine Kriterien?
1 Erfahrung
Erfahrung hat meines Erachtens aber auch gar nichts mit dem Alter zu tun. Wenn man sich verbrennt und daraus nicht lernt, wird man sich auf zukünftig immer wieder verbrennen. So wie Fliegen immer wieder gegen Fensterscheiben / eine Lichtquelle fliegen. Ich habe Anfang 2014 intensiv damit angefangen, mich mit dem Thema Börse auseinanderzusetzen. Davor hatte ich wirklich 0 Ahnung. Ich wusste nicht, was ein Zertifikat ist, wie ein Fond funktioniert, was eine Anleihe ist, was eine Aktie ist und was eine Dividende ist erst recht nicht. Ich war schlichtweg ahnungslos / unwissend! Wenn ich mir die Unterlagen eines Bausparvertrags, eines Rentenvertrags anschaue, ähneln die Unterlagen einem Buch, nur das es nicht verständlich ist. Für mich jedenfalls nicht.
Da ich mich ab dem ersten Tag an der Börse nicht schneiden / verbrennen will bzw. immer wieder wie die Fliege gegen die Fensterscheibe fliegen will, musste ich Menschen suchen, die sich mit dem Thema Börse auskennen. Freunde / Bekannte / Familie, ... gehören in meinem Fall definitiv nicht dazu. Ich mag sie sehr. Ich respektiere sie auch. Sie können mir aber kein Wissen im Bezug zur Börse vermitteln. Also habe ich mich auf die Suche nach erfolgreichen Menschen begeben, die gescheitert sind / sich verbrannt haben, aber daraus gelernt haben. Und diese Menschen haben eines: Erfahrung.
Der Autor des von mir empfohlenen Buches hat diese Erfahrung! Das was er geschrieben hat, konnte ich als Leihe überprüfen. Man sollte niemandem blind vertrauen!
Warum ist Warren Buffet so erfolgreich?
Kennst du Stephanie Mucha? Hier ist ein Interview: http://www.finanzen.net/nachricht/aktien/Euro-am-Sonntag-Interview-Das-Orakel-von-Buffalo-3967835
Ich ahme ihnen nicht nach, sondern ich versuche wie sie meine Investments zu verstehen. Wird das Unternehmen auch zukünftig mit den Produkten weiterhin Geld verdienen?
2 Informationsbeschaffung
http://www.mydividends.de
http://finance.yahoo.com
https://www.google.com/finance
http://www.finanzen.net
Die Investorseite des Unternehmens besuchen. Bei Google kann man dazu zum Beispiel "realty income investor relations" eingeben. Dann ist man relativ schnell auf der Investorseite.
Eine Information ist nur dann in Ordnung, wenn diese von mehreren Internetseiten bestätigt wird. Vertraue niemals einer einzigen Quelle! Das trifft auch bei anderen Themen unabhängig von der Börse zu, wozu man Informationen benötigt.
3 Finanzkrisen
Auf der Finanzseite von Yahoo oder von Google kann man sehr schön den Chartverlauf über einen langen Horizont sehen. Wenn man sich informiert, wann Finanzkrisen gewesen sind, muss man bei den Unternehmen nur schauen, wie der Kurs zurückgegangen ist. Einer der Musterunternehmen ist Colgate Palmolive. Schau dir den Chart an https://www.google.com/finance?q=NYSE%3ACL&ei=krm7VKmlC-vCwAPG7oHADQ Bei Zoom auf All klicken. Lächerlich! Als mich @Stilfepp mir die drei Fragen gestellt hat, habe ich auf meine beiden Rentenverträge hingewiesen. Einer der beiden investiert Geld in den Fond http://www.finanzen.net/fonds/DWS_Top_Dividende_LD@inChartZeit_0 Klicke dort bei dem Chart auf Max. Soviel zu Fonds und Diversifikation. Da ist mir persönlich Colgate Palmolive viel lieber. Zudem erhalte ich jetzt schon Einnahmen. Beim Rentenvertrag müsste ich noch ca. 40 Jahre warten. Colgate Palmolive existiert schon seit 18XX. In diesem Zeitraum gab es schon einige Finanzkrisen.
4 Dividendenhistorie
Bei Google kannst du zum Beispiel "colgate palmolive investor relations dividend history" eingeben. Dann findest du dort auf der Investorseite den Satz "Colgate-Palmolive has paid uninterrupted dividends on its common stock since 1895 and increased payments to common shareholders every year for 51 years." Das sind nicht irgendwelche Behauptungen sondern Fakten! Das ist das Schlimme daran! Viele von uns wissen das einfach nicht. Ich denke mir das nicht aus. Sondern es sind schlicht weg Fakten. Colgate Palmolive ist kein Ausnahmeunternehmen, welches in dieser Art und Weise die Dividende propagiert. Liest man in den Nachrichten "Bei RWE droht eine Kürzung der Dividende" (http://www.finanzen.net/nachricht/Bei-RWE-droht-eine-Kuerzung-der-Dividende-4021604). sieht man welchen Stellenwert die Dividende bei vielen deutschen / europäischen Unternehmen hat. Im Energiesektor ist Consolidated Edison bspw. ein Musterunternehmen. Mir wurde, wie ich es nicht anders erwartet habe, die Dividende in diesem Jahr erhöht. (http://investor.conedison.com/phoenix.zhtml?c=61493&p=irol-dividends) Die Dividende wird mir sehr wahrscheinlich am 15.3. auf dem Verrechnungskonto gutgeschrieben.
Colgate Palmolive, Consolidated Edison oder Realty Income: Unternehmen wie diese haben Respekt vor dem Aktionär. In Großbritannien gibt es bspw. auch gute Unternehmen. Hier in Deutschland mag ich persönlich Brille Fielmann. Der Kurs solcher Unternehmen stürtzt nicht durch eine Finanzkrise ins bodenlose, sondern durch die Kürzung der Dividende. (siehe General Electric - Ich bin trotzdem investiert, weil ich an die Zukunft des Unternehmens glaube und das Unternehmen weiß, welchen Fehler es in der Vergangenheit gemacht hat - möchte nicht näher darauf eingehen - wie gesagt 100 % Sicherheit gibt es nie)
5 wahrnehmung / selbstverständlich
Das von mir empfohlene Buch hat meine Wahrnehmung gegenüber dem Konsum der Gesellschaft total geändert. Aktien sind ein No-Go, weil nur Spekulanten an der Börse mit dem Geld zocken. Ja, es mag Spekulanten geben, aber ich bin keiner. So ist jedenfalls meine Wahrnehmung. Wenn man in den Kühlschrank schaut, sich die Medikamente anschaut, ins Bad schaut, welche Produkte man am Wochenende auf Events sieht, findet man sehr häufig solide Dividendenzahler. Gestern war ich auf einem regionalen Sportevent. Welche Sportschuhe tragen die Menschen? Was trinken sie? Ist man in der Stadt unterwegs, welche Getränke verkauft der Dönerladen oder der Italiener. Wenn ich die Tankfüllung bezahle, welche Produkte sehe ich an der Kasse? An welchen Tankstellen fahre ich täglich vorbei? Häufig lege ich das Geld bei der Kasse auf eine Ablage, wenn ich nicht mit Karte zahle. Ist dort ein bestimmtes Logo eines Unternehmens abgebildet? Wenn im TV Werbung läuft, ist die Werbung mittlerweile spannender als die Sendung selbst, denn ich hinterfrage die Produkte. Welches Unternehmen wohl dahintersteckt? Welche Produkte sind in den Fleyern / Werbebroschüren der Supermärkte zu sehen?
Ich bin ein großer Fußballfan. Wenn ich mir die Bandenwerbung anschaue, die Sponsoringverträge der Spieler/Trainer/Vereine anschaue, welche Unternehmen stecken dahinter? Welche Unternehmen haben die WM 2014 gesponsort? Wie sieht es bei den anderen Sportarten aus?
Kannst du dir New York ohne Strom vorstellen? Ich nicht! Dann ist evtl. Consolidated Edison eine gute Investition.
Für uns sind soviele Produkte selbstverständlich, dass wir sie einfach nur hinnehmen. Aber von Börse wissen, wollen wir nichts. Natürlich! Das ist ja nicht konservativ! Logisch! Dann verzichtet dochmal auf den Strom, auf den Sprit, auf die Produkte im Kühlschrank, auf die Medikamente, auf die Pflegeprodukte! Es gibt nur eine Lösung: Wir müssen autark leben. Das will ich aber nicht, denn ich mag viele Konsumprodukte. Nur jetzt verdien ich auch mit. Einige Produkte wie bspw. Zigaretten mag ich nicht. Na und? Ich verdiene trotzdem mit, weil es eben die Menschen so wollen. Früher habe ich mich immer geärgert, wenn ich den Qualm einatmen musste. Das ist meines Erachtens eine Art Körperverletzung. Ich habe nie etwas dazu gesagt und habe es tolleriert, weil es für viele eben cool ist und man sich wahrscheinlich einen komischen Spruch anhören müsste. Dagegen sagen kann man nichts, denn die Zigarette ist ja selbstverständlich normal. Wenn ich jetzt Menschen rauchen sehe, denke ich mir, raucht ruhig noch eine, denn die Ausgabe ist demnächst auf meinem Konto. Ja, so ist es und jeder von uns kann daran teilhaben!
6 Globalisierung
Viele Unternehmen stellen Produkte her, die weltweit verkauft werden. Wenn der Verkauf in einem Land mal nicht so gut ist, kompensieren die anderen Länder eben den Verlust. Das macht sie auch recht Krisensicher. Auf den Investorseiten der Unternehmen findet man häufig Präsentationen, wo zu sehen ist, in welchen Ländern die Produkte vekauft werden.
7 Wer ist der Kunde des Unternehmens?
Sind es einfach nur die Otto Normalverbraucher? Wir? (siehe Punkt 5)
Oder sind es Unternehmen. Bei Realty Income habe ich mir bspw. die Mieter angeschaut. (http://www.realtyincome.com/pdfs/Top-15-Tenants.pdf) Darunter ist zum Beispiel auch Diageo. Diageo ist bspw. auch ein super Dividendenzahler. Es handelt sich hierbei um ein britisches Unternehmen. Du kennst sicherlich einige Produkte von Diageo, auch wenn du Diageo selbst nicht kennst. Ich möchte nicht näher auf das Unternehmen eingehen.
8 Marktkapitalisierung
Wenn man mit dem Investieren beginnt, ist eine Zahl, die man beachten sollte, die Marktkapitalisierung. Diese sollte mehrere Milliarden hoch sein. Solche Unternehmen zum Fall zu bekommen, ist äußert schwierig. Siehe General Electric.
Bei Finanzen.net sieht man links vom Chart die Marktkapitalisierung. http://www.finanzen.net/aktien/General_Electric-Aktie
Das ist eine Zahl, die ich mir nicht vorstellen kann. Im Vergleich die deutschen Staatsschulden: http://www.staatsschuldenuhr.de/
Und das ist nur ein Unternehmen. Es sind auf dem Markt Summen im Umlauf, die wir uns nicht vorstellen können, aber wir können daran teilhaben, indem wir uns beteiligen!
9 Kennzahlen
Auf die Kennzahlen selbst achte ich weniger. Ich versuche immer zu verstehen, was das Unternehmen macht, wer der Kunde ist und ob das auch zukünftig so sein wird. EPS und der Cash Flow sind bspw. interessant. Bei der Entscheidung spielen die Werte aber keine Rolle, denn ich will ja langfristig investiert sein. Dazu muss ich das Unternehmen kennen, welche Strukturen es vorweist und nicht jede Kennzahl. Bei einer Person ist mir bspw. egal, welche Nationalität sie hat, welcher Religion sie angehörig ist, welches Alter sie hat, welche Hautfarbe sie hat, ob groß/klein/**bleep**/dünn. Wichtig ist doch vielmehr, dass man mit der Person gut auskommt, das man sich versteht und respektiert. Ähnlich ist es bei den Unternehmen. Das Miteinander und der Respekt ist wichtig. Bei vielen Unternehmen ist der Aktionär mehr ein Anhängsel. Ich will jedoch kein Anhängsel sein, sondern respektiert werden.
10 Vertrauen
Habe ich mich über all die Dinge richtig informiert, investiere ich und vertraue diesem Unternehmen. Und wenn man dann auf verschiedenen Internetseiten Analysemeinungen liest, in den Nachrichten etwas von Krise hört oder sonstige Meinungen liest/hört, sind mir diese Meinungen sowas von egal, denn ich vertraue meinen Investments. Denn sie haben in der Vergangenheit gezeigt, dass sie Krisenzeiten überstanden haben, dass sie trotz Krisenzeiten zuverlässig eine Dividende zahlen. Und ich verstehe eben, womit das Unternehmen Geld verdient. Und wenn man jemanden vertraut, steht man auch in Krisenzeiten zueinander. Das ist sicherlich nicht nur bei Investitionen so! (Ausnahmen bestätigen wie immer die Regel)
Vertrauen kann man erst dann, wenn man das Unternehmen hinterfragt hat.
Anwort von Stephanie Mucha auf die Frage im Internview "Wie verhalten Sie sich in Crashs?"
"Ich halte durch. Glauben Sie nicht, dass mir das leichtfällt."
in diesem Sinne
schönen Sonntag und einen guten Start in die Woche 🙂
Mic14
PS: Es gibt sicherlich noch andere gute Anlagestrategien. Ich will diese keinem aufzwingen. Ich bin aber davon überzeugt und deshalb handel ich so. Nach meiner Argumentation darf auch niemand in die Unternehmen investieren, in die ich investiert bin, ohne das man sich vorher richtig informiert hat, denn dann würde man mir blind vertrauen.
