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Ein bemerkenswerter Fragekomplex für einen "Anfänger". Ich hoffe ja, das ist kein Trollbeitrag... 1. Wenn man sich gegen einen Kollaps des ganzen Finanzsystems (so verstehe ich hier "Geldentwertung") versichern möchte, sollte man das m.E. nicht am Finanzmarkt tun,. 2. Bei Rohstoff ETFs sind physisch replizierte (hinterlegte) unüblich, weil der Logistikaufwand viel zu hoch wäre. Vielmehr sind diese meines Wissens in der Regel voll synthetisch replizierend mit Swaps, d.h. zu 100%. Ein generelles Limit, erst recht bei lediglich 10% ist mir nicht bekannt und ergäbe sich höchstens aus den Einzelbedingungen des ETFs. Bei ETF's hat man generell ein Kontrahäntenrisiko und bei synthetischen ist dieses naturgemäss grösser. Dazu kommt, dass diese in der Zusammensetzung sehr deutlich vom Charakteristikum des Basisinstruments abweichen können. Die Details der Zusammensetzung und wie diese gewährleistet, dass das Basisinstrument trotzdem präzise abgebildet wird, ist eine absolute Profifrage, welche die tiefere Einarbeitung in das Vertragswerk sowie Interna des spezifischen ETFs und ggf. der Swaps erfordert. Genauer betrachtet ist das auch keine Frage mehr, sondern der Auftrag ein Gutachten zu erstellen. Und ich bezweifle, dass das hier Jemand, der das kann, so beiläufig und für ein "Like" und "Frage gelöst!" liefern wird. 3. Physisch hinterlegt ist bspw. XETRA Gold: DE000EWG0LD1, kein ETF, sondern ein ETC, das aber die hier skizzierten Bedürfnisse vielleicht eher befriedigen könnte: https://www.lynxbroker.de/etf-der-woche/sollte-man-in-xetra-gold-investieren/ ... Mehr anzeigen

Da die ETFs von db x-trackers nun kostenlos besparbar sind, werden ich vom ETF110 auf A1XB5U und von ETF127 auf A12GVR wechseln. Die TER ist sogar etwas besser und die ETFs sind physisch replizierend. ... Mehr anzeigen

Der Unterschied ARERO: Der Fonds bildet die Anlageklassen Aktien, Renten und Rohstoffe über repräsentative Indizes bzw. Fonds in einem einzigen Produkt ab, um an der Entwicklung der Weltwirtschaft partizipieren zu können.   LYX0AG: Das Anlageziel des Fonds besteht in der Replizierung des MSCI WORLD Index, unabhängig von seiner Entwicklung unter weitestgehender Minimierung des Tracking Error zwischen der Performance des Fonds und der des MSCI WORLD Index.     Wärend der LYX0AG rein in die Aktien investiert, die im MSCI World enthalten sind, investiert der ARERO auch in Rohstoffe und Renten. Damit sind beide eigentlich nicht direkt vergleichbar.   Vorteil aktiver Fond: Der Fondmanager sucht sich innerhalb der ihm erlaubten Werte diejenigen heraus, die aus seiner Sicht besser performen als andere. Ein guter Fondmanager kann somit seinen folgenden Index schlagen.   Nachteil aktiver Fond: In der Regel höhere TER als bei ETFs. Statistisch gesehen gelingt es nur wenigen Fondsmanagern den folgenden Index in der Performance zu schlagen.   Vorteil ETF: Günstige TER. Die Performance ist identisch mit der Performance seines Index. (nur geringe Trackingerror). In der Regel ist die Performance eines Index auf lange Sicht besser als die Performance aktiver Fonds, die sich mit ihm vergleichen.   Nachteil ETF: Fällt der Index folgt ihm der ETF 1 zu 1. Im ETF sind alle Werte des Index vorhanden, somit auch die "Schlechten". ... Mehr anzeigen

Erst einmal darfst du Kosten eines ETF nicht mit Sparplan zusammen bringen.   Soweit, wie du schon schreibst, keine Vergünstigungen beim Sparplan bestehen, kostet dich jede Ausführung bis zu 1,5% des Sparbetrages an Gebühren. Somit sind das auch schon die Kosten, die du mit einem Sparplan direkt tragen musst.   Bei dem von dir genannten ETF beträgt die Verwaltungsgebühr maximal 0,45%. Du kannst also mit den 0,30% TER rechnen und im Hinterkopf behalten, dass das auch mal maximal 0,45% werden können. Ich denke dies hängt damit zusammen, dass es einmal Jahre geben kann in denen die Fondgesellschaft mehr Anpassungen als normal vornehmen muss. Die Verwaltungsgebühr oder auch die TER wirst du bei einem Sparplan oder auch bei einer Einmalanlage nicht speziell bemerken, da sie für dich nebenbei einfach anfallen.   Es ist nicht finanziell günstiger einen Sparplan anzusparen sondern es ist rein praktisch günstiger erst einmal einen Sparplan anzusparen, wenn der Sparbetrag nicht eine gewisse Mindestsumme erreicht. Das hängt alles etwas vom Kurs des Fonds/ETF ab. Der von dir genannte ETF hat gerade einen Kurs von >161 €. Wer hier weniger als diesen Betrag als Sparrate zur Verfügung hat sollte erst einmal nur diesen bis zu einem bestimmten Wert ansparen. So bekommt man schneller eine effektive Stückzahl zusammen.   Ob hier ein MSCI ACWI wirklich besser ist als ein MSCI World wage ich leicht zu bezweifeln. Sicher ist die Streuung breiter. Da die Firmen aber anhand ihres Wertes im Index gewichtet sind, sind im Performancechart selten signifikante Abweichungen enthalten.   Die 60% USA Anteil wirst du im MSCI World direkt nicht umgehen können. USA hat zur Zeit nun einmal die meisten und größten Schwergewichte, die den Weltmarkt beeinflussen können. Willst du einen höheren Anteil an Schwellenländer haben, wirst du nicht daran vorbeikommen einen MSCI Emerging Markets als Beimischung in dein Depot anzusparen.   Ist dir danach der USA Anteil immer noch zu hoch, kannst du dies durch einen zusätzlichen ETF auf eine von dir bevorzugte Region als Beimischung ins Depot legen.   Ich hoffe ich habe nichts vergessen und meine Aussagen helfen dir bei deinen Entscheidungen weiter. ... Mehr anzeigen