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Back to topic: Hallo Heinz,  Das Levermann Buch habe ich auch gelesen. Natürlich ist das Zusammensuchen der Einzelnen Kennzahlen sehr Zeitaufwendig. Ich suche und bewerte Interessante Aktien in Anlehnung nach Joel Greenblatt (“Die Börsen-Zauberformel”) und Levermann. Also ein Mix. Bei der Grennblatt Methode werden Aktien sortiert nach RoI (=Kapitalrendite, größer 15% ) und Gewinnrendite (= 100/KGV). Ich benutze diese beiden Kennzahlen und zusätzlich noch folgende (in Anlehnung an Levermann), dass RoI sollte >10% sein, Eigenkapitalquote > 25%, RoE >20%, EBIT >10%, ansprechendes KGV * KBV Verhältnis. (siehe Bild). Die Daten lass ich mir von Yah00 Finanzen in eine Excel Tabelle (Reiter „ Daten“-> „Aus dem Web“-> Yahoo Finanzen jeweilige Unternehmensseite „Kennzahlen“) schreiben, sind somit immer aktuell. Zusätzlich wird noch eine Fülle von anderen Finanzdaten des jeweiligen Unternehmens abgerufen. Außerdem hole ich mir noch die Daten, von CC oder Finanzen, von 5 Jahres KGV, Eigenkapitalquote.%.   In folgendem Bsp. Bild habe ich mal nur nach den beiden Greenblatt Kriterien jeweils den Rang ermittelt und summiert (je kleiner die Summe umso besser). Aktuell sticht z.Bsp. Gilead Sciences klar hervor. Aber auch Apple, TJX und Bed Bath Beyond sind noch ansprechend bewertet. Der Vorteil einer solchen Betrachtung, ist nicht nur der Sture Blick auf das KGV, sondern auch die Berücksichtigung der Wirtschaftlichkeit des Unternehmens.   Von den Levermann Kennzahlen bekomm ich von Yah00 folgende (große Unternehmen): Eigenkapitalrendite, Gewinnmarge, Eigenkapitalquote, KGV 5 Jahre, KGV aktuell, Analystenempfehlung, Börsenreaktion auf Quartalszahlen, Gewinnrevisionen, Kursveränderung in den letzten 6 Monaten, Kursveränderung im letzten Jahr, Kursmomentum, Dreimonatsreversal-Effekte und Gewinnwachstum   Fazit: Durch die Verlinkung der Kennzahlen Seiten bekomme ich immer schnell, ohne großen Aufwand, aktuelle Finanzdaten der Unternehmen. Teilweise sind auch die Daten dabei, die Frau Levermann benutzt. Vielleicht macht ihr es ja genauso oder habt auch andere Vorschläge.   ... Mehr anzeigen

Vor allem gab es dieses schon in der Vorgängerapp. Für jede Position wurde da Gesamtgewinn/-verlust angezeigt. ... Mehr anzeigen

Hallo bj-oern, also erstmal folgendes:   Der MSCI World besteht zu ca. 57% aus amerikanischen Aktien. Folgender Link, Seite 2. https://www.msci.com/resources/factsheets/index_fact_sheet/msci-world-index.pdf Auf folgender Seite sind verschiedene Musterportfolios dargestellt, für ein Vermögensaufbau mit ETFs.   Link kann erfragt werden   Mir Gefällt ein (Grund-) Portfolio bestehend aus:   MSCI World (eventuell Minimum Volatilität) https://www.msci.com/resources/factsheets/index_fact_sheet/msci-world-minimum-volatility-index.pdf   MSCI Emerging Markets (eventuell Minimum Volatilität) http://www.msci.com/resources/factsheets/index_fact_sheet/msci-em-minimum-volatility-index.pdf   Ein Anleihen ETF bestehend aus Staats und Unternehmensanleihen (Aggregate Bond) aus Europa bzw. Weltweit.   Dadurch hast du mit 3 ETFs, Aktien von 2400 Unternehmen und tausende Anleihen europa- bzw. weltweit. Durch Rohstoff (Commoditiy) oder Immobilien (EPRA, NAREIT, Real Estate) ETFs kannst du dann noch dein Risiko weiter minimieren/Portfolio diversifizieren (zumindestens ging das in der Vergangenheit). Natürlich kannst du hierzu dann auch noch ein DAX-ETF hinzufügen, nur leider seh ich durch die schrumpfende Bevölkerung, Fachkräftemangel/Bildungsnotstand und Euro große Probleme für die deutschen Unternehmen/Gesellschaft in der Zukunft.     Zweitens: Zum Thema Steuer hier ein Link:   Link kann erfragt werden   Zitat: „Die pauschale Meidung ausländischer thesaurierender ETFs missachtet zudem, dass viele der ausländischen thesaurierenden ETFs, wenn sie den jeweiligen Index über eine synthetische Replikation (Swaps) nachbilden, gar keine ausschüttungsgleichen Erträge erzielen. Denn Erträge aus solchen Termingeschäften werden – genau wie Veräußerungserlöse von Wertpapieren – innerhalb des Fondsvermögens erst mittelbar beim Verkauf auf Anlegerebene besteuert.“   Hoffe das hilft dir weiter. ... Mehr anzeigen

Das Problem ist das CC leider noch nicht SO viele kostenlose (ohne Ausgabeaufschlag) Sparplanfähigen ETFs anbietet. Deshalb ist es nicht einfach sich ein geeignetes Depot zusammenzubauen und man kommt derzeit nicht Drumherum auf Gute aktiv-gemanagte Fonds (CC-Fondsstars) zurückzugreifen. Natürlich hat man für die Zukunft keine Gewissheit, ob diese Ihren Benchmark schlagen. Es kommt auch drauf an, ob man die Zeit/Lust hat sein Portfolio aller Viertel/halben Jahr neu aufzuteilen, also neu zu Gewichten/Umzuschichten. Folgend ein paar Varianten, und was diese in den letzten 5 Jahren für Kennzahlen hatten.   Variante 1: ETFs, Aktienanteil 30%, global Staatsanleihen, passiv ComStage MSCI WorldTRNUCITSETF(ETF110)                                                          17,5% ComStage MSCI Emerging Markets TRN UCITS ETF(ETF127)                                  12,5% db x-trackers II iBoxx Global Inflation-Linked UCITS ETF (DBX0AL)                          70%   Wertentwicklung (letzten 5 Jahre): ca. 46%, Volatilität ca. 8,5%, Ter: ca. 0,19% Sparplanorderkosten: 0€   Variante 1a: ETFs, Aktienanteil 50%, global Staatsanleihen, passiv ComStage MSCI World TRN UCITS ETF(ETF110)                                                     37,5% ComStage MSCI Emerging Markets TRN UCITS ETF(ETF127)                                12,5% db x-trackers II iBoxx Global Inflation-Linked UCITS ETF (DBX0AL)                          50%   Wertentwicklung (letzten 5 Jahre): ca. 62%, Volatilität ca. 11%, Ter: ca. 0,21% Sparplanorderkosten: 0€   Variante 2: ETFs, Aktienanteil 30%, Minium Volatilität, global Anleihen Staat+Unternehmen, passiv iShares MSCI World Minimum Volatility UCITS ETF (DE) (A1KB2D)                         17,5% iShares MSCI Emerging Markets Minimum Volatility UCITS ETF (A1KB2B)            12,5% db x-trackers II Barclays Global Aggregate Bond UCITS ETF 1C (DBX0NV)            70%   Wertentwicklung (letzten 5 Jahre): ca. 44%, Volatilität ca. 6,5%, Ter: ca. 0,35% Sparplanorderkosten: geht bei CC nicht als Sparplan   Variante 2a: ETFs, Aktienanteil 50%, Minium Volatilität, global Anleihen S+U, passiv iShares MSCI World Minimum Volatility UCITS ETF (DE) (A1KB2D)                           37,5% iShares MSCI Emerging Markets Minimum Volatility UCITS ETF (A1KB2B)            12,5% db x-trackers II Barclays Global Aggregate Bond UCITS ETF 1C (DBX0NV)                             50%   Wertentwicklung (letzten 5 Jahre): ca. 62%, Volatilität ca. 7,4%, Ter: ca. 0,35% Sparplanorderkosten: geht bei CC nicht als Sparplan   Variante 3: ETFs, Aktienanteil 50%, global iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF (A0F5UH)                        50% db x-trackers II Barclays Global Aggregate Bond UCITS ETF 1C (DBX0NV)          50%   Wertentwicklung (letzten 5 Jahre): ca. 64%, Volatilität ca. 7%, Ter: ca. 0,33% Sparplanorderkosten: 0,75% pro Order   Variante 4: ETFs, Aktienanteil 55%, global db x-trackers Portfolio Total Return UCITS ETF(DBX0BT)                          100%   Wertentwicklung (letzten 5 Jahre): ca. 54%, Volatilität ca. 6,2%, Ter: ca. 0,72% Sparplanorderkosten: 0€   http://etf.deutscheawm.com/DEU/DEU/Download/Newsletter%20Archiv-Portfolio%20ETF/7f2febf9-2c03-4c9b-a386-783812b2f375/Portfolio-ETF-Mai.pdf   Variante 5: ETFs, Aktienanteil (derzeit) 0% Arero– Der Weltfonds(DWS0R4)                                                                                  100%   Wertentwicklung (letzten 5 Jahre): ca. 44%, Volatilität ca. 10%, Ter: ca. 0,5% Sparplanorderkosten: 0€   Variante 6: Aktienanteil (derzeit) 30%, Euro, aktiv   Kapital Plus (847625)                                                                               100%   Wertentwicklung (letzten 5 Jahre): ca. 66%, Volatilität ca. 5,5%, Ter: ca. 1,15% Sparplanorderkosten: 0€   [Link entfernt]   Variante 7: ETFs, Aktienanteil 30%, Euro, ähnlich Kapital Plus   db x-trackers II iBoxx EUR Sovereigns Eurozone UCITS ETF 1C(DBX0AC)                70% iShares MSCI Europe Minimum Volatility UCITS ETF (A1KB2C                                    30%   Wertentwicklung (letzten 5 Jahre): ca. 56%, Volatilität ca. 6,4%, Ter: ca. 0,19% Sparplanorderkosten: geht bei CC nicht als Sparplan   Wie man sieht, hat der Kaptial Plus die geringste Volatilität und die höchste Wertentwicklung (Seit Auflage 7,5%p.a.). Es bleibt aber Abzuwarten ob dies auch in Zukunft noch realisierbar ist, mit einer starken Fokussierung auf Europa und einem max. europ. Aktienanteil von 40%. (Anleihenrenditen sinken durch Anleiheankaufprogramm der Zentralbank in Europa). Der Arero hat meines Erachtens einen zu hohen Anleiheanteil derzeit (97%) und eine zu hohe Volatilität (10%) bei gerade mal 44% Wertentwicklung in den letzten 5 Jahren. Durch eigenen Portfoliozusammenbau kann man eine breitere Diversifikation (Global) erreichen und bei Bedarf durch Strategien (Dividenden, Momentum, min. Volatilität) die Volatilität senken. Jedoch ist man an CC gebunden und muss  Ausgabeaufschlag/Ordergebühren bei der Auswahl berücksichtigen.   Weiter Anregungen und Selbst Bau-Portfolios findet man hier:   [Link entfernt]   - Lektüre von Gerd Kommer         ... Mehr anzeigen

Das ist ja gut und schön! Trotzdem wäre es gut zu wissen was du an Gebühren (Ausgabeaufschlag, Verwaltungsgebühren, Transaktionsgebühren usw.) bei den Verträgen bezahlst. Bekommst du am Ende dein eingezahltes Geld vollständig ausgezahlt? Welche Rendite wurde dir versprochen? Um eine Übersicht über aktuelle gute Fonds (Chance-Risiko-Verhältnis) zu bekommen, einfach mal eine aktuelle Ausgabe der Finanztest kaufen. Sehr objektiv und unparteiisch. Oder orientierst dich an den Fondstars die hier bei CC beworben werden. Wenn die Kosten zu hoch sind (wie bei meinem Fondsgebundenen Riestervertrag), würde ich über Alternativen nachdenken. Fondsparplan oder noch besser ETF-Sparplan. Sehr Viele Informationen hierfür gibt es hier bei Cortalconsors oder JustETF mit Beispiel Portfolios. Und Nein ich bekomme keine Provisionen der obengenannten Firmen. Ich denke nur jeder selbst sollte sich über seine Altersvorsorge Gedanken machen, als das einen windigen Versicherungs- oder Fondsvertreter zu überlassen. Lesen hilft. ... Mehr anzeigen