Ein Ende der 10-Cent-Gutschriften würde mich jetzt nicht stören. Es ist eine nette Belohnung für aktive Kunden, aber da kann ich die Bank verstehen, wenn es heißt, das Umfeld sei jetzt ein anderes und wir können da nicht mehr mithalten. Das Angebot ist ja immer noch nicht schlecht. Auch zu den neuen Konditionen ist es ein ganz annehmbares deutsches Direktbankkonto, das aber mit den größten bekannten Rivalen leider nicht ganz (z.B. Bareinzahlung) konkurrieren kann. Aber zwischen einem nicht schlechten Standardangebot und der Nummer 1, die man im Freundes- und Bekanntenkreis enthusiastisch empfiehlt und bei der man dann Aktivitäten mit Tagesgeld, ETF-Sparplan o.ä. konzentrieren möchte, ist halt eine Menge Luft.
Die Fremdwährungsgebühr stört mich eher, zumal ja die Interchange-Regulierung meines Wissens außerhalb der EU gar nicht greift. Außerdem wäre es jetzt sogar günstiger, den gelegentlichen Online-Einkauf im Ausland über Deferred-Debit-Angebote wie die virtuelle Prepaid MasterCard von einem hier nicht genannten Online-Wallet-Anbieter mit 1,5% Fremdwährungsgebühr zu tunneln, die die Umsätze wiederum in EUR per SEPA-Lastschrift vom Consorsbank-Konto einziehen.
Das kann es nun auch nicht sein.
Meine GBP-Umsätze werden dann in Zukunft eben über ein vorher aufgeladenes GBP-Konto laufen. Klar ist das Überweisen auch nicht umsonst und immer eine gewisse Wette auf die zukünftige Kursentwicklung, aber bei großen Summen definitiv günstiger als der Visa-Ankaufkurs plus 1,75% Fremdwährungsgebühr. Hotel zahle ich sicher nicht in bar, ÖPNV in London auch nicht. Da wird dann die britische Visa-Debit-Karte herhalten.
Und für Polen/PLN wird sich auch eine Lösung finden.
