Gut, bei NatWest UK zahle ich 2,75% (mindestens 1 GBP) pro Fremdwährungsumsatz. Bei Barabhebungen sogar noch 2%, mindestens 2 GBP und maximal 5 GBP, Auslandsbargeldgebühr zusätzlich zu den 2,75% Fremdwährungsgebühr. Auf den ersten Blick hätte man also sagen können, schlimmer ginge es immer.
Dafür ist das Standardkonto dort aber nicht nur kostenlos. Es ist eine Filialbank, bei der ich einen persönlichen Ansprechpartner habe, Schecks und Bargeld vor Ort einzahlen kann, die mir einen Hauskauf finanzieren könnte, ein Geschäftskonto einrichten, und so weiter. Das ist eine Querfinanzierung eines ganz anderen Produkts. Daher überzeugt mich das Argument nicht, es hätte schlimmer kommen können. Mein Hauptwohnsitz ist Berlin. Polen ist nur einen Katzensprung entfernt und ich muss auch beruflich bedingt mehrmals im Jahr in Nicht-Euro-Länder in Europa.
Aber genau das ist es ja. Diejenigen Kunden, die durch Meidung von Geldautomaten der Bank Kosten ersparen, erhalten woanders sogar Vorteile. Ein Wettbewerber, dessen Name hier auch ungenannt bleibt, zahlt Kunden, die einen Mindestgeldeingang haben, drei Umsätze im Monat mit der Karte machen und in einem Monat Geldautomaten komplett meiden, einen Bonus von 2 Euro pro Monat. Stattdessen soll man bei Netto ohne Hund oder Edeka mit der girocard/Maestro beim Einkauf abheben, denn das kostet die Bank nichts.
Gäbe es ein ähnliches Konzept hier, wäre es ein fairer Ausgleich für treue Kunden.
Gerade durch die Karte mit 0% Fremdwährungsgebühr war ich ein sehr großer Fan des Angebots der Consorsbank - Miete, Strom, Internet und Telefon, Einkäufe laufen alle über dieses Konto. Depotwechsel war auch mehr als nur in Überlegung.
