Der springende Punkt ist, dass Webseiten heutzutage auf einer nahezu unbegrenzenten Anzahl unterschiedlicher Displays funktionieren sollen. Auf meinem 27-Zoll-Monitor zuhause ist der Berge-Balken (der, wie gesagt, vorrangig kein Bildelement ist sondern den oberen Abschnitt als eine Art Statusmeldung von den unteren Bereichen visuell abtrennt, gliedert) sehr klein. Immer mehr moderne Laptops werden mit hochauflösdenden Displays ausgestattet, die durch die höhere Pixeldichte kleinere Schriftdarstellung sehr scharf darstellen können. Diesen Markttrends tragen aktuelle Designtrends im Internet Rechnung. Die Consorsbank ist hier keine Ausnhame. Vor Jahren noch hat man „typische“ Bildschirmgrößen für bestimmte Nutzer angenommen. Das funktioniert heute leider nicht mehr. Es ist ungleich schwieriger als jemals zuvor, Inhalte für alle möglichst passend darzustellen.
Gerade auf einem Tablet ist ja weniger Platz, dafür wird in Apps mehr zwischen Seiten gewechselt. Apps reagieren mehr wie Deskttop-Anwenungen, nicht wie Webseiten. Dem hat Consorsbank meines Erachtens gut Rechnung getragen.
Und gerade das Tablet bei McDonalds ist die Ausnhame. Tablets ersetzten definitiv immer mehr den Laptop zuhause. Gerade bei Leuten, die es sich leisten können, ein gut ausgestattetes iPad zu besitzen. Auch bei Geschäftsleuten. Fahrtenbücher werden auf iPads geführt, und IBM ist unlängst groß eingestiegen in den Markt für Softwaretools speziell für Finanzberater.
Tablets als unseriöses Spielzeug der McDonalds-Konsumenten abzutun, wäre zum jetzigen Zeitpunkt ein kapitaler Fehler jedes Unternehmens, dessen Geschäftsmodell von „Clouddiensten“ abhängt – und nichts anderes ist Online-Banking ja.
Ich sage nicht, dass die Kritik an Übersichtlichkeit und Usability am neuen Online-Banking der Consorsbank nicht berechtigt ist. Aber der Weg sollte sein, durch Umstellung Verlorenes wieder zu integrieren und die neue Software stetig zu optimieren. Dass dabei dem Nutzer manchmal abverlangt wird, sich an neue Methoden und Mechanismen zu gewöhnen, ist unangenehm aber unterm Strich durchaus von Vorteil. Strukturelle Anpassungen am Design bewirken manchmal auch ein anderes Verständnis für Abläufe.
Und gerade im Bankensektor sieht man, dass hier weltweit vieles Koexistiert. „Banking“ in Amerika funktioniert völlig anders. Sogar in England und Skandinavien ist das schon so, und nicht, weil die freudiger neue Trends aufgreifen, meist ist das alles historisch gewachsen. Die Amerikaner schütteln den Kopf, wenn sie unser Lastschriftverfahren sehen. Wir schütteln den Kopf, wenn wir deren Kreditkartenverliebtheit sehen. Neue Dienste wie Zahlen per QR-Code statt Überweisung tauchen auf. Amerikaner vermissen die traditionelle Überweisung mit BLZ und Kontonummer nicht. Dafür erscheint es naheliegend, etwas an eine Mailadresse oder Handynummer zu „überweisen“.
Ich denke, für Produktmanager einer Privatkundenbank ist es derzeit so spannend wie nie. Endlich gibt es in der Branche den Blick über den Tellerrand. Banken sind heute auch Softwarefirmen. Überall tauchen neue „Produkte“ auf. Nicht alles wird sich halten, aber einiges wird bleiben. Nicht umsonst ist die Commerzbank stolz auf ihre Tochter Commdirekt, die mit die ersten waren, die mit einem kleinen Team und flachen Hierarchien versucht haben, Banking mehr aus der Sicht des Nutzers denn aus der der Vorstandsetage zu sehen. Eine Art Versuchslabor. Und wie sich herausstellen sollte eine nicht immer gern gesehene starke Konkurrenz im eigenen Haus. So etwas zuzulassen, war aus Sicht der Commerzbank ein mutiger Schritt.
Ich bin erst seit kurzem Kunde der Consorsbank. Genau aus diesem Grund. Ich habe mehr Vertrauen in eine Bank, die aktiv diese Umbrüche mitgestaltet. Den traditionellen Weg finde ich ja überall sonst bei jeder anderen deutschen Großbank. Aber mir ist klar, dass so etwas Zeit braucht und ich habe die Hoffnung, dass die Consorsbank nicht stehenbleibt. Dann wird in einem Jahr auch das Online-Banking besser und schöner und konsistenter und einfacher und funktionaler sein als jetzt.
