Hi zusammen, soweit ich das überblicke, lässt die Consorsbank leider keinen Upload von Dateien zu - entsprechend muss an dieser Stelle ein Bild genügen. Nach diversen Recherchen im Netz habe ich versucht, die neue Investmentsteuerreform ab 2018 so transparent wie möglich in Excel darzustellen (am Beispiel des ETF110 bzw. ComStage MSCI World). In der Praxis besitzen die meisten sicherlich schon Fondsanteile und kaufen pro Monat weitere Anteile nach. Hierbei muss jeder Anteil steuerlich isoliert betrachtet werden, von daher die Aufteilung in Monate. Unsicher war ich mir, ob der Sparerpauschbetrag direkt auf die Vorabpauschale (Zeile 24) gerechnet wird oder erst auf die um die Teilfreistellung reduzierte Vorabpauschale (Zeile 26). Da im Rahmen des Sparerpauschbetrages jedoch Kosten der Anlagen (Kontoführungsgebühr, Verwaltungsgebühren etc.) schon berücksichtigt sind, erwarte ich, dass der Pauschbetrag direkt auf Ebene der Vorabpauschale gegengerechnet wird (wie dargestellt in Zeile 25). Ich persönlich finde es wichtig die Allokation des Sparerpauschbetrages zum Jahresende optimieren zu können, von daher sollte bereits im laufenden Jahr Kenntnis über die zu erwartende Steuerlast bestehen. Kommentare und Verbesserungen gerne erwünscht - sorry, dass die Formeln nun nicht nachvollziehbar sind, allerdings ist dort auch kein großes Hexenwerk verbaut. Beste Grüße Georgia
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