Und wie groß wird der Aufschrei, wenn die Belege immer erst am 2. oder 3. Bankarbeitstag des Folgemonats erstellt werden (können) um alle (eventuellen) Buchungen vom Vormonat zu berücksichtigen die sich auf das Abrechnungssaldo auswirken??? 
Auf dem Kontoauszug steht: "Umsätze und Kontobuchungen, die nach dem Erstellungsdatum anfallen und sich auf den Abrechnungssaldo des abgelaufenen Abrechnungszeitraumes auswirken, werden erst mit dem folgenden Kontoauszug ausgewiesen."
Mit diesem Satz ist in meinen Augen der Kontoauszug korrekt. Stimmt der Auszug trotzdem nicht, sollte man unverzüglich Einspruch erheben...
Ich kenne das von einigen Banken, dass der Kontoabschluss immer erst einige Tage nach dem Monatswechsel erstellt wird.
Im konkreten Fall sind durch Zinsbuchungen am 3. und 4.7 die Abweichungen immerhin
5-stellig. Wenn ich in Kenntnis dieser Zinseingänge am 28.6. Käufe von neuen Wertpapieren vorgenommen hätte, wäre mein Saldo beim Abschluß negativ und entsprechende Sollzinsen würden berechnet. Das kann doch sicher nicht richtig sein
.
Es ist genau wie in deiner Fragestellung, sowohl die Zinsbuchungen am 3.7 als auch am 4.7. waren mit Valuta 30.06.
Ich bin auf die Antwort von Consors gespannt
Hallo @CB_Christina,
vielen Dank für ihre Antwort, die dennoch etwas verwirrend ist.
Beim Aktienkauf am 28.6. erfolgt die Buchung ja am 28.6. und nicht erst am Quartalsabschlusstag. Nur die Valuta ist 30.6.
Ihren Ausführungen habe ich aber entnommen, dass eine Belastung von Sollzinsen im nächsten Quartal automatisch ausgeglichen wird, wenn im Folgequartal Buchungen den negativen Kontostand mit entsprechender Valuta ausgleichen.
Wer so eine Software programmieren kann, sollte sich eigentlich mit vielen Nutzerwünschen leichter tun
Ich werde das auf jeden Fall testen, spätestens zum Jahreswechsel.