Es geht ja auch nicht darum, bei einem wöchentlichen Großeinkauf für die Familie (der sonntags geschlossene deutsche Einzelhandel mit den riesigen Einkaufswagen und den riesigen Portionspackungen ist nicht auf "schnellen Mittagssnack kaufen" ausgelegt, aber das ist ein anderes Thema) unbedingt die paar Sekunden zu sparen.
Vielmehr ermöglicht die Kontaktloszahlung Kartenzahlung auch in Situationen, wo Stecken und PIN eingeben oder Unterschreiben zu umständlich wäre - z.B. an den Ticketschranken zur Londoner U-Bahn.
Ich habe mal einen Gastwirt gefragt, warum er keine Karten nimmt (Disagio von 0,95-2,75% selbst bei SumUp oder iZettle), aber die für ihn wesentlich teureren Menüschecks (Disagio von 4,95%). Antwort: Was ein Disagio ist, wisse er nicht, aber er wolle zu Stoßzeiten die Leute schnell bedienen und das ginge nur mit Barzahlung. (Kontaktlos kannte er auch nicht, damit ist man schneller als so mancher Barzahler, wie man in den Niederlanden feststellen konnte.)
Die GeldKarte ist ja auch an diesem verwirrenden Prepaid-Konzept (ein gebührenpflichtig separat zu ladendes Unterkonto auf der Karte zum Konto) gescheitert. Die Gefahr sehe ich bei der Kontaktloszahlung nicht, die z.B. in UK, Polen, Tschechien oder auch Skandinavien schon sehr populär ist. Wenn der konservative deutsche Durchschnittskunde sich weiter von ewiggestrigen Gastronomen verspotten lässt, ist das eben so.
Neben der Deutschen Kreditwirtschaft mit girogo setzt nur UnionPay aus China auf ein kontaktloses Prepaidkonzept, alle anderen (inkl. JCB J/Speedy und Amex ExpressPay) greifen direkt aufs Kartenkonto zu.
