Informationen zu onra

Hallo @saltador , ....ist normal, da US-Reit; Stornobelege für Q1-Q4 und dann die entsprechenden Neuberechnungsbelege; da kommt schon einiges an Belegen für 2023 zusammen....;). ----> Die Neuberechnung deiner Dividende erfolgt, weil bei den Dividenden von US-REITs immer zu Beginn eines Folgejahres bekanntgeben wird, wie die ausgeschütteten Q1-Q4- Dividenden des Vorjahres aufgeteilt werden in steuerbaren und steuerfreien Anteilen. Diese Daten liegen der Depotbank erst jetzt final vor, und darum kann die Neuberechnung nicht früher durchgeführt werden. LG+ onra ... Mehr anzeigen

Hallo @linchpin, ....ich glaube, dass die Anzahl der Foristen hier, die diesen ETF halten, gegen 0 geht. Du hast dich ja selbst bereits mit dem Teil befasst und bist wahrscheinlich vor nicht allzu langer Zeit zu einer von dir begründeten Kaufentscheidung gelangt, die du ggfs. demnächst wieder revidieren möchtest. Meine persönliche Einschätzung dazu -------> Diesen ETF muss man nicht haben; deadline 2026; > 2 Jahre, dann wird das Teil geschlossen und ausgekehrt. Würde bei diesem Anlagehorizont vielleicht besser einfaches und kostenloses Festgeld bei einer guten Bank deiner Rendite-Wahl eintüten. Wenn Bond-ETF's, dann ggfs. welche, die nicht zeitlich beschränkt sind.....   Hab mir bei justetf.de mal einen Überblick über deinen ETF IE000SIZJ2B2 verschafft; dort steht ---------> ".......... Der iShares iBonds Dec 2026 Term EUR Corporate UCITS ETF EUR (Dist) bildet den Bloomberg MSCI December 2026 Maturity EUR Corporate ESG Screened Index nach. Der Bloomberg MSCI December 2026 Maturity EUR Corporate ESG Screened Index bietet Zugang zu Unternehmensanleihen, welche auf Euro lauten. Der Index bildet kein gleichbleibendes Laufzeitenband ab (wie es bei den meisten anderen Anleihen-Indizes der Fall ist). Stattdessen sind nur Anleihen im Index enthalten, welche im Laufe des angegebenen Jahres (hier: 2026) fällig werden. Der Index besteht aus ESG-geprüften Unternehmensanleihen (Environmental, Social and Governance). Rating: Investment Grade. Fälligkeit: Dezember 2026 (anschließend wird der ETF geschlossen).   Die TER (Gesamtkostenquote) des ETF liegt bei 0,12% p.a.. Der iShares iBonds Dec 2026 Term EUR Corporate UCITS ETF EUR (Dist) ist der günstigste und größte ETF, der den Bloomberg MSCI December 2026 Maturity EUR Corporate ESG Screened Index nachbildet. Der ETF bildet die Wertentwicklung des Index durch ein Sampling-Verfahren (Erwerb einer Auswahl der Indexbestandteile) nach. Die Zinserträge (Kupons) im ETF werden an die Anleger ausgeschüttet (Quartalsweise).   Der iShares iBonds Dec 2026 Term EUR Corporate UCITS ETF EUR (Dist) hat ein Fondsvolumen von 315 Mio. Euro. Der ETF wurde am 9. August 2023 in Irland aufgelegt....."   Viel Glück für deine Entscheidungen onra   ... Mehr anzeigen

Hallo @all, .....bei PBB heute schon mal die  < 5 Euronen erreicht; mal sehen, wie sich die Brennholsammler verhalten werden. No risk, no fun....;).   LG+++++viel Glück onra ... Mehr anzeigen

Hallo @linchpin, ....kann dem Beitrag von @ACDSee nur beipflichten. Was deine Klumpenrisiko-Bemerkung angeht, so solltest du wie @ACDSee bereits anmerkte, deine Asset-Allocation prüfen. Dein momentanes Klumpenrisiko wäre lediglich deine Wahl der Aktien-Allocatin in Form eines gut diversifizierten All Country-ETF. Wie dein Mix deiner Anlageklassen aussehen könnte, bestimmst du selbst mit deiner Risikobereitschaft zusammen mit deinem Anlagehorizont und deiner daraus abgeleiteten Eigenschaft damit gut schlafen zu können. Zum Fachbegriff "Klumpenrisiko" vielleicht mal hier lang --------> https://www.handelszeitung.ch/finanzlexikon/klumpenrisiko   Viel Glück bei deinen zukünftigen Entscheidungen onra ... Mehr anzeigen

Hallo @sabalei , ...schau mal hier -----> https://wissen.consorsbank.de/t5/H%C3%A4ufige-Fragen/Wie-erteile-ich-anderen-Personen-eine-Vollmacht/ta-p/161   LG+ onra ... Mehr anzeigen

Hallo @Bayer66, ....kann grundsätzlich @Hawkwind und @stocksour nur zustimmen. Aber oft steckt der Teufel in den Details und im Kleingedruckten, was die Renditekiller ausmachen können. Welche Art/welches Modell von Riestervertrag hast du denn am Start? Könntest du das ggfs. genauer mitteilen? LG+ onra ... Mehr anzeigen

Hallo @Tax888 , ....eine summierte Allover-Einordnung sollte sich ergeben über "Mein Konto&Depot" ---> rechte Spalte "Steuer" und hier -----> Verlustverrechnung: 1) Verlustverrechnung Aktien --->  Ihre Gewinne: Ihre Verluste: Aktiengewinne, die mit Aktienverlusten verrechnet wurden: Aktiengewinne, die mit Ihrem allgemeinen Verlustverrechnungstopf verrechnet wurden: Aktiengewinne, die mit Ihrem Freistellungsauftrag verrechnet wurden: Nicht verrechnete Aktiengewinne: Nicht verrechnete Aktienverluste:                                                                                                       2) Verlustverrechnung Allgemein ---> Ihre allgemeinen Erträge/Gewinne: Ihre allgemeinen Verlust: Ihre inländischen thesaurierten Erträge: Ihre Erträge, verrechnet mit Ihrem allgemeinen Verlustrechnungstopf: Ihre Erträge, die mit Ihrem Freistellungsauftrag verrechnet wurden: Nicht verrechnete Erträge/Gewinne: Nicht verrechnete Verluste:   3) Quellensteuer ---> Nicht verrechnete Quellensteuer: Summe der anrechenbaren Quellensteuer: Verrechnete Quellensteuer:   LG+ onra   ... Mehr anzeigen

Hallo @Prof , ...was sagt denn der Quellensteuertopf? Gibt es hier eine Verbuchung von anrechenbarer noch nicht angerechneter Q-St?   LG+ onra ... Mehr anzeigen

Hallo @all, .....hier der für den 02.01.2024 fixierte Basiszins zur Berechnung der Vorabpauschalen für Fonds, ETF's; wer rechnen möchte, der kann das mit dem aktuellen Wert tun....;). -----> Basiszins 2024: 2,29% § 18 Abs. 4 InvStG: Basiszins zur Berechnung der Vorabpauschale | Steuern | Haufe LG+ onra ... Mehr anzeigen

Hallo @bello1309 , ---> Depot ---> Auswertungen ---> unterhalb von Einstellungen wählen "dieses Jahr" LG+ onra ... Mehr anzeigen

Hallo @Piete, ...wie ist denn die WKN von dem ETF? LG+ onra ... Mehr anzeigen

Hallo @all, ....frohes Neues für alle und für unsere Pfizer-Investments; bei ca. 26 USD war wohl die Reise in den Süden einstweilen vorbei und die 30 USD-Marke wurde schon mal wieder angesteuert. Geht doch......! Es gibt wohl noch eine schöne Anzahl von Nordlichtern, die wir noch sehen möchten.....;). Hier schon einmal ein kleineres Trigger-Info-Nordlicht von heute -------> n-tv.de, 03.01.24 ---> https://www.n-tv.de/panorama/Corona-Medikament-Paxlovid-stark-gefragt-article24634861.html   LG +++ onra ... Mehr anzeigen

Hallo @RHE, .....du schreibst ----> "... A: Gemeinschaftsdepot, B: Depot auf einen Namen. Im Depot A ist im Verlustverrechnungstopf Aktien ein Verlust, der entsprechende Topf im Depot B ist leer....." ------> Entweder du machst nix ----> dann wird der Verlust im Aktien VVT (Depot A) in das nächste Jahr und ggfs. folgende fortgeschrieben, bis hier wieder etwas zu verrechnen wäre. Alle Verrechnungen geschehen direkt, also nicht am Ende des Jahres. Das, was jetzt noch im Aktien VVT steht,  wurde bereits verrechnet, wenn es etwas zu verrechnen gab und ist der momentane Stand oder ihr stellt bis zum 15.12.2023 (Stichtag!!!) einen Antrag auf Verlustbescheinigung für das Depot A ( das geht online...) und verrechnet den Aktien-Verlust des Depots A bei eurer Einkommensteuererklärung in Anlage KAP mit Aktiengewinnen. Der Aktien VVT des Depots A würde dann für das Folgejahr auf Null gestellt.   Ihr habt die freie Auswahl, was vernünftiger wäre.   Viel Erfolg+ onra     ... Mehr anzeigen

Hallo @all, ....schlimmer geht bekanntlich immer; Pfizer wiedermal was auf die Mütze -----> no risk, no fun...;). Dec 13 (Reuters) -Pfizer PFE.N on Wednesday forecast 2024 revenue that was below Wall Street expectations, and increased its target for cost cuts by $500 million. The U.S. drugmaker expects its annual revenue to be in the range of $58.5 billion to $61.5 billion compared with analysts' average estimate of $63.07 billion. und -----> ...." Drug manufacturer Pfizer (PFE) visited lows almost daily. It is counting on the FTC to approve its Seagen acquisition. However, the twice-daily oral weight loss candidate is falling behind. It did not meet a late-stage development in Phase 2. The safety concerns could delay the drug’s approval. Pfizer will need to acquire or increase research expenses to offset the setback in the weight loss drug market....." und -----> https://pharmaphorum.com/news/final-obstacles-front-pfizer-seagen-merger-fall   Viel Glück+++ allerseits onra ... Mehr anzeigen

Hallo @VicT, ...wenn das mit dem "Vorabpauschalenrechner noch ein Thema sein sollte -------> https://www.finanztip.de/indexfonds-etf/etf-steuern/vorabpauschale/ Generell zur Wertstellung der Vorabpauschale ------> Die Vorabpauschale gilt jeweils am ersten Werktag des Folgejahres, für das sie ermittelt wurde, als zugeflossen.   Grüße+ onra ... Mehr anzeigen

Hallo @SHK , ...mit deiner sauberen Dokumentation der Kauf- und Wertlosausbuchungsdaten, einigen zitierten § xy; Abs.z EStG und den bereits bekannten Urteilen dazu dürfte hier die Sachlage relativ klar sein; also keine Probleme mit dem Finanzamt. Schließlich können die ja auch noch ein bischen Recherche betreiben - lesen bildet ja bekanntlich...;). Bei ggfs. noch ausstehendem BVG-Urteil hältst du den Ball mit deinem Widerspruch und Ruhendstellung bis zur endgültigen BVG-Entscheidung im Spiel. Aber du verrechnest ja Aktiengewinne mit Aktienverlusten und das ist ja glasklar geregelt .....;).   Viel Glück+ onra ... Mehr anzeigen

Hallo @LIMO, ....die volljährige Tochter sollte bei der CB oder einer anderen Bank ein eigenes Depot mit entsprechendem Verrechnungskonto eröffnen. Ist dies enrsprechend am Start, dann könnte die Übertragung als "unentgeltlich Schenkung" an die Tochter problemlos erfolgen. Die steuerrelevanten Anschaffungsdaten werden mit übertragen... ....."werden angeschaffte Bestände unentgeltlich (z. B. aufgrund Schenkung oder Erbschaft) übertragen, werden die ursprünglichen Anschaffungsdaten an das aufnehmende Institut übermittelt. Steuern werden dabei nicht belastet....." Verrechnungstöpfe können mit übertragen werden. Parallel sollte sowohl vom Schenker als auch vom Beschenkten eine entsprechende Mitteilung an das jeweilige Finanzamt unter Benennung der jeweiligen Steuer-ID erfolgen, damit hier eine Freibetragsbetrachtung wegen Schenkungssteuer angestoßen wird. Alle10 Jahre könnte man das Spiel unter Ausnutzung der Schenkungsfreibeträge (  eignes Kind mit Freibetrag von 400.000 Euronen...) dann nach Gusto wiederholen.....   LG+ onra ... Mehr anzeigen