Informationen zu Jockel1

Moin, mir ist bewusst, dass bei Kiotaktloszahlungen zur Sicherheit immer wieder die PIN anfordert. Ich habe aber den Eindruck, dass Consors häufiger abfragt als andere Banken. Vielleicht ist die Leseweise der PSD2 bei unterschiedlichen Banken unterschiedlich 😉. Bei mir hat das Problem in den letzten Wochen deutlich zugenommen, dass Kontaktlos nicht funktioniert. Ich musste immer häufiger mit Chip zahlen. Seit letzter Woche lesen gar keine Lesegeräte meiner Kreditkarte mehr und ich muss immer mit Chip bezahlen. Mit der V Pay Card funktioniert die Kontaktlosfunktion schon seit mind. 2 Jahren nicht. Das deutet für mich auf einen Kartendefekt hin. Da hoffe ich auf die neue Karte, da die alte V Pay Card im Dezember diesen Jahres ausläuft. Ich bin aber auch nicht bereit Gebühren für eine neue Karte zu bezahlen, da die Karte geschützt in meinem Portemonnaie ist und ich für den Defekt nichts kann. ... Mehr anzeigen

Das ist bekannt und wurde im Blog berits erwähnt. Die dort genannten Gebühren sind die Gebühren, die die Banken von den Einzelhändler erhalten. Zuvor lagen diese Gebühren bei bis zu über 3 % und wurden gesetzlich eingeschränkt. Und das die Banken alternative Geldeinnahmequellen suchen, ist ja auch bekannt, wie die Gebühren bei Lotto-/Wetteinsätzen und Auslandsumsätzen... ... Mehr anzeigen

Mit dem Vorschlag würde zwar die Bank sparen, da sie die Abhebegebühren weiterbelastet bzw. sogar höhere als die Interbankengebühr nehmen würde. Aber das ist keine Alternative.   Bei anderen Banken werden bei schwedischen Kronen, Norwegischen Kronen und ich glaube Rumänische Leu keine Umrechnungsgebühren genommen. Allerdings bin ich auch gerne außerhalb Europas unterwegs und nutzte die Karte intensiv. Gerade aufgrund der Auslandsgebühren bin ich aber zu Consors gewechselt.   Nun verdient die Bank halt die Bank beim Einsatz der Karte außerhalb des Eurolandes kein Geld mehr mit mir und ich würde bei Einführung weiterer Gebühren dann endgültig die Bank wechseln oder eine Karte einer anderen Bank nutzen. Somit würde Consors künftig kein Geld mehr mit mir verdienen. Die VISA-Card für 60 Euro, die Consors anbietet, ist viel zu teuer, die Selbstbeteiligungen der Versicherungen sind teilweise zu hoch. ... Mehr anzeigen

CB ist damit schon fast am oberen Ende. Es gibt nur wenige Banken die mehr als 1,75 % nehmen, bei den Dirketbanken sind 1,75 % normal. Aber es gibt auch Dirketbanken mit 1,5 % und Filialbanken nehmen normalerweise nur 1,0 %. ... Mehr anzeigen

Ich bin bereits länger Kunde der Bank, da interssieren mich die 50 Euro Startguthaben, nicht mehr. Außerdem erhalte ich bei anderen Banken mindestens ebenfall diesen Betrag, oder sogar mehr. Daher bitte diese nicht mehr erwähnen!   Bei Abhebungen zahlt CB keine 10 ct., nur bei Bezahlungen mit der Karte.   Für mich sind die Nicht-Euro-Einsatzgebühren schon wichtiger. Ich wohne in Schleswig-Holstein und das nächste Nachbarland ist ein Nicht-Euro-Land, mache mind. einmal im Jahr ein Segeltörn und die am besten zu erreichenden Häfen sind neben deutschen Häfen welche in Nicht-Euro-Ländern. Von Kiel aus kann man schöne Wochenend-Minikreuzfahrten machen und bereits auf den Fähren wird grds. nicht in Euro gezahlt, oder man erhält einen schlechten Wechselkurs. Ich plane eine größere Reise in ein Nicht-Euro-Land und habe eine Rundreise und den Flug in Nicht-Euro bezahlt. Wenn ich alles zusammen rechne hätte ich dieses Jahr bereits über 60 Euro Gebühren bezahlt, wenn diese bereits berechnet worden wären. Gut, dieses Jahr bin ich sehr viel in Nicht-Euro-Ländern unterwegs, aber nächstes Jahr werden es mind. 2 Reisen sein. Daher sind mir die Höhe der Währungs-Umrechnungsgebühren wichtig und ein Grund, die Bank zu wechseln! Ich kenne Banken, die ebenfalls keine Kontoführungs- und Kartenjahresgebühren berechnen, bei denen die Umrechnungsgebühr zwischen 0-1 % liegt, und damit wesentlich günstiger als künftig bei CB! Einige davon sind Filialbanken, also kann ich dort sogar kostenlos Bar einzahlen, was ja bei CB nicht geht.   Die Banken erhalten vom Händler m.W. bei Girocard-Zahlungen (V-Pay, Maestro, ehem. EC-Karte) mit PIN 0,3 % mind 8 ct., bei ELV-Zahlungen (mit Unterschrift) nichts, und bei Kreditkartenzahlungen 1-3%, je nach Art des Terminals und Verhandlungsmacht des Händlers. Tankstellen zahlen deutlich weniger. Es ist geplant, dass die Händler künftig bei Girocard-Zahlungen nur noch max. 0,2 % und bei Kreditkartenzahlungen max. 0,3 % zahlen müssen. Die Geldautomatenbetreibenden Banken erhalten bei Girocard das am Automaten angegebene Transaktionsentgelt und bei Kreditkarten m.W. 1,70 Euro, oben steht etwas von 2 Euro. Ob die Werte genau stimmen, kann ich nicht sagen, aber es müsste passen. Mir ist natürlich klar, dass dieser Rückgang der Transaktionsgebühren eine deutliche Spur bei den Banken hinterlassen, ebenso wie die aktuelle Zinssituation. Das da die Banken nach alternativen Einnahmequellen oder Einsparungsmöglichkeiten suchen müssen , ist mir bewusst. Die hier gemachten Angeben gelten für die EU, wie es für die anderen Länder aussieht, kann ich nicht sagen.   Ich gehe auch davon aus, dass die 10 ct. Gutschrift zum Ende des Jahres auch wegfällt.   Eine Beschränkung der Anzahl der Geldautomatenverfügung gibt es bei CB schon, allerdings ist eine Anzeige am Geldautomaten technisch nicht möglich. Das kann nur der Geldautomatenbetreiber, der ansonsten die Besonderheiten aller Banken weltweit kennen müsste. Der Geldautomatenbetreiber fragt bei einer zentralen Autorisierungsstelle nur ab, ob eine Verfügung in der gewünschten Höhe möglich ist. Mehr Informationen erhält er nicht. ... Mehr anzeigen

Ich finde den Vorschlag nicht optimal. Dann eröffnet man Konto ohne oder nur mit wenigen Bewegungen und erhält jeden Monat einen betrag gutgeschrieben, da man keine Geldautomatenverfügungen hat. Ich finde die Steuerung über die 10 ct. bei Kartenzahlung bereits attraktiv. Nebenbei verdient die Bank in diesem Fall noch über die Kartentransaktionsgebühr. ... Mehr anzeigen

Ich finde, dass die CB mit den bisherigen Gebührenregelung eine besondere Stellung in der deutschen Bankenwelt hatte und damit auffiel. Mit der neuen Gebührenregelung, insbesondere wenn noch die 10 ct. für die Kartenzahlungen wegfallen, geht die Bank in den Gebühren wie überall unter. Wer sollte noch zur Consorsbank wechseln, wenn die Gebühren wie überall sind? Wie oben von vielen beschrieben, wird es kaum Empfehlungen geben, auf Vergleichsseiten fällt die Bank mit den üblichen Gebühreneinerlei nicht mehr auf, besondere Leistungen sind auch nicht zu erwarten. Hier hat das Controlling gewonnen, das sagt: Zinsmargen gehen gegen 0, Einnahmen aus Kreditkartentransaktionsgebühren gehen deutlich runter (von 1-3 % auf 0,3%), Porto steigt; hier muss etwas gemacht werden. Aber wurde auch kalkuliert, wieviele Kunden dann noch bleiben oder künftig ein Konto eröffnen? Ich bin immerhin noch froh, dass die Bank keine Kreditkarte á la ein luxemburgischen Bank anbietet, bei der man selbst auf den Ausgleich des Kreditkartensaldos achten muss oder ansonsten hat man einen teuren Ratenkredit an der Backe. Eine mtl. Belastung des Kreditkartensaldos in einer Summe finde ich gut. ... Mehr anzeigen

Ich bin auch ziemlich enttäuscht von der Consorsbank. 1,75 % für den Einsatz außerhalb des EU-Euro-Bereiches empfinde ich als Wucher, damit ist die Consorsbank einer der teuersten Baken geworden, in dem Bereich sogar teurer als Filialbanken. Für mich war es ein Entscheidungskriterium, diese Bank zu wählen. Ich weiß zwar noch nicht, welche Vorteile die Goldkarte hat, aber EUR 60,00 ist einfach zu teuer. Ich gehe davon aus, dass es eine richtige Kreditkarte mit zumindest mtl. Belastung und Zusatzversicherungen ist. Aber diese Mehrleistungen und die Gebührenfreie Nicht-Euro-Zahlungen wiegen bestimmt die EUR 60,00 nicht aus. Ich weiß, dass im Bankenbereich mit den aktuellen Zinsmargen kaum ein Ertrag zu machen ist. Was die Bank nun erreicht ist, dass die Kunden viel häufiger Bargeld abheben, was der Consorsbank Geld kostet, als dass die Kunden mit der VISA-Karte zahlen, was Ertrag bringt.   Unmögliche finde ich auch die Einführung von Gebühren für Lotto- und Wettspiele. 2,5 %, mind. EUR 5,00 ist horrend. Was will die Bank damit erreichen, außer Gebühren zu vereinnahmen? Möchte die Bank ein Moralapostel sein und ihr Kunden von der Gefahr der Spielsucht fernhalten? Das ist doch jedem Kunden selbst überlassen. Ich spiele auch alle paar Monate mal Lotto, bin aber nicht spielsüchtig.   Nun werde ich zwar noch das Angebot der Kreditkarte abwarten, aber ich überlege mir schon, ob ich die Bank wechseln oder mir zumindest ein Zweitkonto einrichten sollte, da es ähnliche Angebote noch gibt. ... Mehr anzeigen