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onra
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Betreff: Fragen zum meinem Fondssparplan

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Hallo@DannyDemon,

...Auflösung, Fusion, Verschmelzung bedeutet nichts anderes als das du bei einem dieser Ereignisse eine Vorabmitteilung darüber bekommst, was Sache ist.....

Auflösung: Zum Stichtag wird es eine Auzahlung zum entsprechenden Stichtagskurs geben. Konsequenz: Ertrag wird mit dem SpFB verrechnet oder bei Ausschöpfung des SpFB`s dann Abgeltungssteuer, KiSt, Soli; bei Verlust in allgemeinen Verlustverrechnungstopf, der später mit Gewinnen ausgeglichen werden könnte.

Fusion, Verschmelzung: Du wirst darüber informiert, dass eine Verschmelzung, Fusion auf eine andere WKN stattfindet. Diese Verschmelzungen, Fusionen sind häufig steuerrelevant und es passiert genau das wie oben beschrieben. Wirst du nicht aktiv (z.B. vorher verkaufen), dann erhältst du entsprechend der Mitteilung der KAG neue Anteile entsprechend dem Umtauschverhältnis neu eingebucht. Bei nicht grenzüberschreitenden Fusionen (dein Fonds hat deutsches Domizil) wird die Verschmelzung wohl nicht steuerrelevant sein, so dass steuermäßig gar nichts passiert........, also alles gut, nur neue Anteilszahl und vielleicht etwas veränderte Anlageausrichtung des neuen Fonds.....

Fazit: Kohle ist nach wie vor so oder so weiter am Start.

Was den gewählten Fonds angeht:

Meine Meinung: Vertickern und wenn Nachhaltigkeitsanlage dein Ziel ist, dann mal ein paar Tage lesen (z.B. justETF) und eine neue Anlageentscheidung diesbezüglich treffen.

Sparplangebühren, TER usw. mal gegenchecken und dann entscheiden....

 

Viel Erfolg für die Zukunft

 

onra

 

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stocksour
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Betreff: Fragen zum meinem Fondssparplan

Chapeau, @onra , das nenne ich mal ein Impulsreferat!

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