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Finanzplaner vervollständigen

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Finanzplaner vervollständigen

Der Finanzplaner ist ein nützliches Instrument. Er sollte aber vollständig sein und alle Zu-

und Abgänge eines Kontos erfassen und kategorisiert darstellen. Bisher bleiben Über-

weisungen zwischen den Konten bei der Consorsbank unberücksichtigt, ebenso Gutschriften

von externen Stellen wie z.B. Versicherungen, Versorger und evtl. weitere Einzahler.

 

Durch die Vervollständigung wird die Überwachung des Kontos erleichtert; denn es 

erübrigen sich Zweifel, dass irgendein Umsatz möglicherweise nicht vom Finanzplaner

angezeigt wird. Das erspart die Durchsuchung aller Umsätze.

 

2 Kommentare

Routinierter Autor

Ich stimme nur bedingt zu. Klar ist es ärgerlich, wenn der Finanzplaner etwas übersieht. Aber ich ziehe es zum Beispiel vor, dass ein monatlicher Beitrag, der wegen eines Fondssparplanes von einem anderen Konto auf dem Verrechnungskonto nicht als Einnahme sondern neutral als "Umbuchung zwischen Konten" behandelt wird.

 

Ich denke, besser als eine automatische Einordnung von Umbuchungen als Eingaben / Ausgaben wäre die Möglichkeit, selbst Regeln für den FInanzplaner festlegen zu können. Eine Regel könnte dann zum Beispiel lauten:

 

Wenn Überweisung von Giro- auf Tagesgeldkonto mit dem Betreff "Sparen", dann werte es als Ausgabe Girokonto Kategorie "Sparen & Anlegen" / Einnahme Tagesgeldkonto "Sparen & Anlegen". (So kenne ich es von einem anderem ähnlichen Tool und es funktioniert eigentlich prima.)


Moderator
Status geändert in: Idee live!

Hallo @Scipio,

vielen Dank für Ihren ausführlichen Verbesserungsvorschlag.

Aufgrund einer Umstellung unserer internen Prozesse, können wir erst jetzt auf Ihren Beitrag antworten.

Ihre Idee wurde inzwischen umgesetzt. Die von Ihnen beschriebenen Umsätze sind nun auch im Finanzplaner enthalten und Sie können nun selbst bestimmen, ob Umsätze ausgeschlossen werden oder diese anderweitig kategorisieren.

Mit besten Grüßen

CB_Andy
Community Moderator