Informationen zu roadsterthomas

Hallo zusammen,   nach einigen Jahren Inaktivität kümmere ich mich jetzt mal wieder um mein Depot. Hier kommt jetzt also meine erste Frage als neuer Forums-User 😉   Über den Fondsfinder von Stiftung Warentest / Finanztest habe ich den Morgan Stanley Global Opportunity Fund entdeckt, der mir ganz gut erscheint: https://www.test.de/Fonds-im-Test-Fuenf-Punkte-fuer-die-Besten-4331006-detail/suche/investmentfonds2015projekt!LU0552385535/?origin=List https://www.fondsweb.com/de/vergleichen/ansicht/isins/LU0552385295,LU0552385618,LU0392494562   Deshalb möchte ich Fondsanteile kaufen und plane, sie längerfristig (> 10 Jahre) zu behalten - aber ich bin durch die zahlreichen Anteilsklassen verwirrt, die es zu diesem Fonds gibt (siehe unten oder hier die vorgegebene Anteilsklasse wegklicken und im Suchfeldfeld unten rechts "global opportunity" eingeben. Bei der Consorsbank kann ich offenbar alle dazugehörigen WKNs beim Order-Auftrag eingeben.   Die Kosten und auch die Renditen unterscheiden sich deutlich:   Rendite: In manchen Jahren waren die Hedged-Varianten (z.B. AH EUR) deutlich besser als die normale (z.B. A in EUR), insb. 2014, und in manchen Jahren waren sie deutlich schlechter, insb. 2017. Was spricht für und was gegen Hedged? "Sicherer" scheint mir Hedged zu sein, richtig?   Kosten: Die sind völlig unterschiedlich je nach Anteilsklasse - wobei ich wie gesagt nicht verstehe, welche davon ich überhaupt wählen darf und sollte:   Anteilsklasse I: Maximaler Ausgabeaufschlag:     3,00 % - Laufende Kosten:     0,94 % - Managementgebühr:     0,75 % I = Anleger, einschließlich Privatanlegern, die entweder direkt oder indirekt über einen Vermittler anlegen. Für das Vermittlungsgeschäft innerhalb des EWR steht diese Anteilklasse ab dem 3. Januar 2018 Privatanlegern zur Verfügung, die in einer der folgenden Situationen Vermittler nutzen: (1) wenn es dem Vermittler aufgrund der Anwendbarkeit von MiFID nicht gestattet ist, Zuwendungen anzunehmen und zu behalten; oder (2) wenn der Vermittler mit dem Kunden vereinbart hat, dass es nicht gestattet ist, Zuwendungen anzunehmen und zu behalten. https://www.morganstanley.com/im/de-ch/intermediary-investor/funds-and-performance/morgan-stanley-investment-funds/equity/global-opportunity.shareClass.I.html   Anteilsklasse AH (EUR): Maximaler Ausgabeaufschlag:5,75 % - Laufende Kosten:1,88 % - Managementgebühr:1,60 % A = Privatanleger, die entweder Anlageberatungsleistungen oder Ausführungsdienstleistungen eines Vermittlers erhalten und damit einverstanden sind, dass dieser Vermittler Zuwendungen erhalten darf https://www.morganstanley.com/im/de-ch/intermediary-investor/funds-and-performance/morgan-stanley-investment-funds/equity/global-opportunity.shareClass.Ae.html   Anteilsklasse BH (EUR):Maximaler Ausgabeaufschlag:0,00 % - Laufende Kosten:2,88 % - Managementgebühr:1,60 % B = Privatanleger, die Anlageberatungsleistungen eines Vermittlers erhalten und damit einverstanden sind, dass dieser Vermittler Zuwendungen erhalten darf. Der Vermittler darf eine Vorauszahlung von der Vertriebsstelle erhalten, die von dem Anleger über einen Zeitraum von vier Jahren über eine zusätzliche Vertriebsgebühr zurückerstattet wird. Wenn ein Anleger seine Anteile innerhalb von vier Jahren nach Erstzeichnung zurückgibt, so wird ihm ein Rücknahmeabschlag berechnet https://www.morganstanley.com/im/de-ch/intermediary-investor/funds-and-performance/morgan-stanley-investment-funds/equity/global-opportunity.shareClass.Be.html   Anteilsklasse CH (EUR): Maximaler Ausgabeaufschlag:0,00 % - Laufende Kosten:2,68 % - Managementgebühr:2,40 % C = Privatanleger, die Anlageberatungsleistungen eines Vermittlers erhalten und damit einverstanden sind, dass dieser Vermittler Zuwendungen erhalten darf. Der Vermittler darf eine Vorauszahlung von der Vertriebsstelle erhalten. Wenn ein Anleger, der dieses Modell nutzt, seine Anteile innerhalb von einem Jahr nach Erstzeichnung urückgibt, so wird ihm ein Rücknahmeabschlag berechnet https://www.morganstanley.com/im/de-ch/intermediary-investor/funds-and-performance/morgan-stanley-investment-funds/equity/global-opportunity.shareClass.CH.html   Anteilsklasse ZH (EUR): Maximaler Ausgabeaufschlag:1,00 % - Laufende Kosten:0,94 % - Managementgebühr:0,75 % Z = Institutionelle Anleger einschließlich diskretionärer Portfoliomanager, die im Namen ihrer Kunden handeln https://www.morganstanley.com/im/de-ch/intermediary-investor/funds-and-performance/morgan-stanley-investment-funds/equity/global-opportunity.shareClass.ZH.html   Quelle für die Beschreibungen der Anteilklassen: https://www.morganstanley.com/im/publication/msinvf/prospectus/prospectus_msinvf_dech.pdf?1531323969242 (Seite 82)   Eine falsche Anteilsklasse sollte man offenbar nicht wählen, weil man sonst zwangsweise in eine andere Klasse verschoben wird: "Stellt die Verwaltungsgesellschaft in ihrem alleinigen Ermessen fest, dass ein Anleger nicht in die Zielgruppe bezüglich einer Anteilklassen-Kennziffer wie vorstehend beschrieben fällt, unter anderem, wenn der Anleger nach einer Erstzeichnung nicht länger Teil der Zielgruppe ist, kann die Verwaltungsgesellschaft durch schriftliche Mitteilung an einen solchen Anleger unter Einhaltung einer einmonatigen Frist den Anteilsbestand entweder zwangsweise zurücknehmen oder in eine andere Anteilklasse umschichten. Die Verwaltungsgesellschaft kann auch Zeichnungen von Anteilklassen ablehnen, wenn der Anleger nicht in die Zielgruppe fällt oder wenn der jeweilige Vermittler im Hinblick auf die Anteilklassen A, B und C von der Vertriebsgesellschaft nicht für die Zeichnung dieser Anteilklasse zugelassen wurde. Diese Entscheidung liegt im alleinigen Ermessen der Verwaltungsgesellschaft, und die Verwaltungsgesellschaft kann beschließen, diese Befugnis nicht auszuüben. Die Verwaltungsgesellschaft kann z.B. beschließen, dass ein Anleger der Klasse E, der nicht länger Mitarbeiter des Anlageberaters ist, seinen Anteilsbestand weiter halten kann." Ist die Verwaltungsgesellschaft in meinem Fall eigentlich die Consorsbank, wo ich die Fondsanteile ins Depot legen würde?     Was soll ich tun? Hedged oder nicht hedged? I scheint mir wegen der Kosten besser als A, B, C zu sein - aber ist die Klasse für mich erlaubt? Und: Lieber doch Hedged (AH, AB, AC)? A scheint mir besser zu sein als B und C, wenn man die Anteile länger halten möchte, richtig? (Höherer Ausgabeaufschlag, aber geringere laufende Kosten) Z (bzw. ZH) und N scheinen für mich nicht infrage zu kommen (auch wenn bei der Consorsbank die WKN erst mal akzeptiert wird).   Stimmt das so? Dann wären also für mich I, A und AH in der engeren Wahl, richtig?   Ich hoffe, Ihr könnt etwas Licht ins Dunkel bringen...   Viele Grüße   Thomas ... Mehr anzeigen