Danke für eure Antworten @dead-head  und @torxuser  ! Tatsächlich hatten wir es mit der genauen Weisung (ausführliche Excel mit den jew Tranchen/Stückzahlen) versucht. Eigentlich narrensicher und von einer anderen Bank auch so umgesetzt. Zuerst sollten wir es zusätzlich unterschrieben per Post einreichen (ist ok). Dann wurden wir gebeten eine Ausweiskopie meines Bruders zu schicken. Alles schön sequenziell um dann am Ende (nach mehreren Monaten immer wieder Funkstille dazwischen) zu sagen: wir machen keine Aufteilung nach Tranchen.   Ich habe es jetzt analog dem Vorschlag von @torxuser vor: erstmal die Vor-2009er und Ein-Tranchigen. Und dann schauen, wie wir mit dem Rest verfahren. Nervig, aber wenn es hilft, dass der Nachlass gerecht verteilt ist, ist es eben so.  Ein neues Depot woanders zu eröffnen, erst alles dorthin und dann verteilen analog dem Vorschlag von @dead-head hatte ich auch überlegt, finde es aber ehrlich gesagt auch nicht fair, wenn eine "nettere" Bank dann ausbaden muss, dass die CB sich weigert ein Erbe fair zu verteilen.   Ich wundere mich auf alle Fälle (neben dem konkreten Ärger hier), dass der Wunsch, ein Depot mit Altaktien und mehreren Kaufzeitpunkten gerecht unter mehreren Erben zu verteilen, scheinbar ein so exotischer Fall ist (man findet praktisch nichts im www) oder ob die meisten Erben nur nicht wissen, wie ungerecht im Zweifel FIFO sein kann. Mich wundert, dass FIFO überhaupt zulässig ist, da die Erben ja auch gemäß Erbquote versteuern müssen usw.    ... Mehr anzeigen

Hallo,   ich bin neu hier in der Community (verzeiht mir eventuelle Anfängerfehler) und froh, dieses Thema von @torxuser  gefunden zu haben, da meinen Bruder und mich seit nun über einem Jahr ein sehr ähnliches umtreibt: Mein Vater hat uns 50/50 ein Depot hinterlassen, wir kennen immerhin die komplette Historie und Kaufdaten (das auch schon der einzige - leider aber nicht wirklich hilfreichere - Unterschied zu @torxuser ). Erbfall war im Januar 2022, dh wir hatten seither keinerlei Zugriff/Handlungsmöglichkeit mit Kriegsausbruch (im Depot sind so schöne Werte wie Ekosem, Uniper und Leoni...), durften im Sommer bereits Erbschaftssteuer machen, dh. wir haben enorme Nachteile. ABER Consors stellt sich leider quer bzgl. der fairen (= tranchenweisen) Depotaufteilung.   Ein zweites Depot bei DKB war innerhalb einer einzigen Woche nach unseren Wünschen gemäß Tranchen fair an uns beide Erben übertragen (und die Kommunikation mit einer namentlich Zuständigen Bearbeiterin war schnell, kompetent und ein Traum!). Erbschein und Erbschaftssteuer (und der Wunsch unseres Vaters) verlangen eine faire 50/50 Teilung, FIFO hätte (auch weil diverse Vor-2009-Posten) erhebliche Nachteile und ist keine faire Lösung für uns. Auch die Verschleppung durch Consors, wochenlange Wartezeiten auf Antwort usw. sind in hohem Maße ärgerlich. Ebenso natürlich, dass uns unser Erbe vorenthalten wird obwohl die ErbSt bereits erfolgt ist, sowie die o.g. Verluste Uniper usw   Meine Frage an die Community: wie ging der Fall hier aus? Hat jemand ähnliche Erfahrung? Ist eine faire tranchenweise 50/50 Verteilung nur per Anwalt zu erreichen? Oder hat sonst noch jemand einen Tipp für uns? Da die DKB es problemlos durchgeführt hat und auch hier im Thead erwähnt wird, dass andere Banken es zumindest gegen Gebühr machen (und da die SW die benötigten Daten kennt und jede Verkaufsbescheinigung ebenfalls in Tranchen aufgelistet wird) ist es ein völliges Unding, dass Consors hier so unkooperativ ist.   Danke im Voraus und viele Grüße! ... Mehr anzeigen