mathematisch nict nachvollziehbare kontoauszüge des verrechnungskontos ... "effekten"

[KlabauterFrosch]

Liebe Community,

vielen Dank schon mal für jede Hilfe!!!

Ich habe Schwierigkeiten, die Kontoauszüge des Verrechnungskontos nachzuvollziehen.
Wenn ich die einzelnen Posten addiere, komme ich nicht auf die Zahlen, auf die Consors kommt.

"Effekten" werden anscheinend immer angegeben, aber nicht immer "normal addiert" ???

Gibt es irgendwo ein "How To Read" ????

Danke!!

LG

[urvater]

Du hast ein Kontostand alt. Das ist die Ausgangsbasis. Hiermit werden alle nachfolgenden Buchungen verrechnet. Am Ende steht der Buchungssaldo neu.

Hier mal ein Beispiel mit meinen Daten.

Buchungssaldo alt = 150 €

Gutschrift Haben 200 €

Überweisung Soll 50 €

Effekten Sparplan Soll 150 €

Kontostand zum x.y.2025 Haben 150 €

Berechnung

150 € alt

+200€ Gutschrift (Haben)

-50 € Überweisung (Soll)

-150 € Effekten (Soll)

=150 € Buchungssaldo neu und damit auch Kontostand zum 31.01.

Innerhalb des Kontoauszugs werden immer mal wieder Zwischenstände zu einem bestimmten Tag angezeigt. Bei mir ist das zum Beispiel, wenn die Gutschrift und Überweisung am selben Tag ausgeführt werden. Hier habe ich einen Zwischenstand zum x.y.2025 von 300 €. (150+200-50)

Dann wird an einem anderen Tag der Effekten (Sparplan) abgerechnet. (300-150) Haben 150 €

Da sich dann keine weiteren Buchungen bei mir ergeben ist dies dann auch der letzte Kontostand.

Wo hast du hier ein Problem mit dem Lesen bzw. Nachrechnen?