Keine zwei Wochen nach seiner Geburt Mitte 10/19 erhielt mein Enkel die erste direkt an ihn gerichtete Post, Absender: Bundeszentralamt für Steuern, betreffs "Zuteilung der Identifikationsnummer nach § 139 b der Abgabenordnung (AO)". Damit war eine Woche später das Depot auf den Enkel selbst eröffnet.
Depotverwaltung durch "Mach' Du nur ..."; Details soll ich direkt mit meinem überaus kompetenten Enkel abstimmen, was bisher reibungslos klappt.
Wofür soll das Enkeldepot eines Tages verwendet werden?
In schöner Übereinstimmung mit den damals chronisch übernächtigen Elternzeitlern keinesfalls für "Kleinigkeiten" auf dem Weg zur Volljährigkeit, sondern als Schatulle für persönlichkeitsbildende Auslandsaufenthalte (Schüleraustausch, Auslandspraktika / Lehrlingsaustausch, evtl. Auslandssemester), wovon sie selbst stark profitiert haben.
Depot-Eckdaten:
Anlagesumme: zunächst einmal 10 K, à conto Tagesgeld (=VK),
Verwendungszweck: "Geld ist geprägte Freiheit" (F. M. Dostojewski, 1821-1881)
Anlagehorizont: 15-20 Jahre
Zielrendite: 5-6 % (annualisiert)
Zielbetrag: ca. 20 K
Strategie: v. a. Buy & Hold, ertragsorient; max. 5 Positionen,
Inhaltliche Ausrichtung: möglichst nachhaltig ("enkeltauglich") => ESG/SRI-lastig
Bisherige Käufe:
19.11.19:
WKN ENAG99, E.ON SE, (will in den nächsten Jahren immer grüner werden ...)
150 Stck à 9,21.-
20.11.19:
WKN A0F5UG, iShares Dow Jones Eurozone Sustainability Screened UCITS ETF (DE)
150 Stck à 13,56.- (> ausschüttend)
20.11.19:
WKN A0MM0S, iShares Global Water UCITS ETF USD (Dist)
35 Stck à 41,89.- (> ausschüttend)
09.12.19:
WKN 557080, Umweltbank AG,
150 Stck à 10,55.-
seit 16.12.19:
Sparplan 100.- mtl., WKN A0F5UH, iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF
3,46 Stck à 28,89.- (b.a.w. kostenfreier Aktionssparplan; > ausschüttend)
10.01.20:
Liquidität auf VK: 3.450.- => Sparplanraten für 3 Jahre, evtl. für Trade zwischendurch
Performance seit Start (ex Liquidität): 5,86 %
Bisherige Kosten: je 2,90.- für die beiden Aktienkäufe, weiter keine (Neukunde).
Worüber "man" als Opa/Oma rund um das Thema noch so nachdenken könnte, gibt es nur auf Nachfrage.
