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ENKELDEPOT: Kinderdepot, "enkeltauglich" ausgerichtet

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
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Beiträge: 3721
Registriert: 21.07.2017

Keine zwei Wochen nach seiner Geburt Mitte 10/19 erhielt mein Enkel die erste direkt an ihn gerichtete Post, Absender: Bundeszentralamt für Steuern, betreffs "Zuteilung der Identifikationsnummer nach § 139 b der Abgabenordnung (AO)". Damit war eine Woche später das Depot auf den Enkel selbst eröffnet.

 

Depotverwaltung durch "Mach' Du nur ..."; Details soll ich direkt mit meinem überaus kompetenten Enkel abstimmen, was bisher reibungslos klappt.

 

Wofür soll das Enkeldepot eines Tages verwendet werden?

In schöner Übereinstimmung mit den damals chronisch übernächtigen Elternzeitlern keinesfalls für "Kleinigkeiten" auf dem Weg zur Volljährigkeit, sondern als Schatulle für persönlichkeitsbildende Auslandsaufenthalte (Schüleraustausch, Auslandspraktika / Lehrlingsaustausch, evtl. Auslandssemester), wovon sie selbst stark profitiert haben.

 

Depot-Eckdaten:

Anlagesumme: zunächst einmal 10 K, à conto Tagesgeld (=VK),

Verwendungszweck: "Geld ist geprägte Freiheit" (F. M. Dostojewski, 1821-1881)

Anlagehorizont: 15-20 Jahre

Zielrendite: 5-6 % (annualisiert)

Zielbetrag: ca. 20 K

Strategie: v. a. Buy & Hold, ertragsorient; max. 5 Positionen,

Inhaltliche Ausrichtung:  möglichst nachhaltig ("enkeltauglich") => ESG/SRI-lastig

 

Bisherige Käufe:

19.11.19:

WKN ENAG99, E.ON SE,  (will in den nächsten Jahren immer grüner werden ...)

150 Stck à 9,21.-

20.11.19:

WKN A0F5UG, iShares Dow Jones Eurozone Sustainability Screened UCITS ETF (DE)

150 Stck à 13,56.- (> ausschüttend)

20.11.19:

WKN A0MM0S, iShares Global Water UCITS ETF USD (Dist)

35 Stck à 41,89.- (> ausschüttend)

09.12.19:

WKN 557080, Umweltbank AG,

150 Stck à 10,55.-

seit 16.12.19:

Sparplan 100.- mtl., WKN A0F5UH, iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF

3,46 Stck à 28,89.- (b.a.w. kostenfreier Aktionssparplan; > ausschüttend)

 

10.01.20:

Liquidität auf VK: 3.450.- => Sparplanraten für 3 Jahre, evtl. für Trade zwischendurch

Performance seit Start (ex Liquidität): 5,86 %

Bisherige Kosten: je 2,90.- für die beiden Aktienkäufe, weiter keine (Neukunde).

 

Worüber "man" als Opa/Oma rund um das Thema noch so nachdenken könnte, gibt es nur auf Nachfrage.

4 Antworten 4

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Beiträge: 2092
Registriert: 12.01.2019

Hallo@stocksour,

.....jeder Opa ist für die Anlage für seine Enkel eigenverantwortlich.....:). Jede Oma übrigens auch..;).

Alles Gute für die zukünftige Entwicklung, sowohl für den Enkel als auch für sein (pseudodein) Depot.

 

Grüße

onra

 


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Beiträge: 3721
Registriert: 21.07.2017

Stand 16.02.21: Plansumme voll investiert, aktueller Gesamtwert: EUR 11.872.- (+18,7%)

Für den Reality-Check habe ich das Depot nach Excel exportiert und hier einkopiert.

 

KaufdatumWKNNameAnzahlKurs EKWert EKWert akt.Kurs akt.+ / -%Dep.
20.11.2019A0F5UGISH DJ EUROZONE SUST.150,0013,572.035,202.077,8013,852,1%17,50
20.11.2019A0MM0SISH GLOBAL WATER35,0041,891.466,151.693,1248,3815,5%14,26
28.02.2020ENAG99E.ON SE 150,0010,461.569,001.308,908,73-16,6%11,02
24.03.2020A0MM0SISH GLOBAL WATER35,0033,191.161,651.689,1048,2645,4%14,23
07.09.2020A12HWRVANECK VECT. SUST. WORLD20,0087,051.741,002.056,40102,8218,1%17,32
18.01.2021ENAG99E.ON SE 150,008,691.303,801.308,008,720,3%11,02
Sparplan, pausiert:        
15.01.1920A0F5UHISH STOXX GLOBAL SEL. DIV.3,4229,28100,0091,3626,75-8,6%0,77
16.12.2019A0F5UHISH STOXX GLOBAL SEL. DIV.3,4628,90100,0092,5826,75-7,4%0,78
17.02.2020A0F5UHISH STOXX GLOBAL SEL. DIV.3,3529,89100,0089,5126,75-10,5%0,75
16.03.2020A0F5UHISH STOXX GLOBAL SEL. DIV.9,8220,36200,00262,7726,7531,4%2,21
15.04.2020A0F5UHISH STOXX GLOBAL SEL. DIV.9,2521,62200,00247,4626,7523,7%2,08
15.05.2020A0F5UHISH STOXX GLOBAL SEL. DIV.9,4321,22200,00252,1226,7526,1%2,12
15.06.2020A0F5UHISH STOXX GLOBAL SEL. DIV.8,8322,65200,00236,2126,7518,1%1,99
15.07.2020A0F5UHISH STOXX GLOBAL SEL. DIV.8,7322,90200,00233,5826,7516,8%1,97
17.08.2020A0F5UHISH STOXX GLOBAL SEL. DIV.8,7522,47200,00234,0526,7517,0%1,97
Sparpl.Total:  65,04219,281.500,001.739,64 16,0%14,64

 

Was hat der Kleine so an Aktivitäten gezeigt?

ungeplante Tradinggewinne:

E.ON vor der Krise am 25.02.20 mit +253.- verkauft, am 28.02. viel zu früh wieder eingestiegen ...

Umweltbank vor der Krise am 25.02.20 mit +377.- verkauft, dann den Wiedereinstieg total verpennt ...

Sparplan: Die Raten clever & mutig ab 15. März verdoppelt

Fonds-Einmalkäufe: 

- hervorragendes Timing beim Kauf der 2. Tranche ISH Global Water bewiesen (24.03.21!)

- gutes Timing beim Kauf von Vaneck Vectors Sustainable World gezeigt (07.09.21)

Erträge, alle reinvestiert:

630.- aus Trading, 63.- Dividende E.On, 127.- Fondsausschüttungen, gesamt 820.-

=> dank Teilfreistellung bei den Fondserträgen hat der FSA (801€) gerade so gereicht.

 

Fazit:

Der Kleine hat seinen Opa trotz Corona weit abgehängt: Performance 2020: +15,5%


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Beiträge: 3721
Registriert: 21.07.2017

 

Sonderlich aktiv war der Kleine nicht, aber wer rechtzeitig die Weichen richtig stellt, hat Zeit, mit dem Bobby-Cabrio durch den Hof zu cruisen und seine Persönlichkeitsentwicklung voran zu treiben.

Dass ihm die Verlängerung der Sparplan-Pausierung durchgeflutscht ist? - So what!

Umso cleverer dafür:

Den Sparerfreibetrag hat der Kleine gelöscht, dafür seiner Depotbank eine NV-Bescheinigung *) seines Wohnsitzfinanzamts eingereicht, um bei eventuellen "Panikattacken" an den Börsen steuerfrei verkaufen zu können.

Weitere Aktivitäten sind aktuell nicht in Planung, wobei ihn die monatlichen Cash-Zuflüsse (per DA von den Omis) gelegentlich schon reizen würden ...

 

Übersicht und Auswertung:

 

Start:Anfangs-Invest: LiquiditätDepotGesamt: 

Δ € 

Δ %

 
11/201910.000Wert am 31.12.21:    16415.08215.246 5.24652,5% 
          
KaufdatumWKNNameAnzahlKurs EKWert EKWert akt.Kurs akt.+ / -

% v.

Depot

20.11.2019A0F5UGISH DJ EUROZONE SUST.15013,572.0352.39215,9517,5%15,9
20.11.2019A0MM0SISH GLOBAL WATER3541,891.4662.21463,2751,0%14,7
28.02.2020ENAG99E.ON SE 15010,461.5691.83212,2116,7%12,1
24.03.2020A0MM0SISH GLOBAL WATER3533,191.1622.21463,2790,6%14,7
07.09.2020A12HWRVANECK VECT. SUST. WORLD8021,761.7412.42630,3239,3%16,1
18.01.2021ENAG99E.ON SE 1508,691.3041.83212,2140,5%12,1
         
Sparplan, pausiert:A0F5UHISH STOXX GLOBAL SEL. DIV.72,1923,551.7002.17230,0927,8%14,4

Détails 2021:

Dividenden:141
Fonds-Ausschüttungen:229
QuSt. 15% (NL, Vaneck):-5,94
Erträge 2021:364,06
Reinvestiert in Sparplan:-200
Liquididät:164,06

 

*) gilt im Ausstellungsjahr und den 2 folgenden Kalenderjahren; danach erneut einzureichen.


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Beiträge: 1564
Registriert: 06.01.2017

@stocksour  Super! Mein Sohn hat als Voraberbe die volle Latte des steuerlich Möglichen in sein bestehendes Depot bekommen. Ich hatte gedacht, das wären nur die Krampen meines Depots, aber weit gefehlt. Die Performances von zB GE (zzgl. der GE H, Telef. etc) sprechen eine deutliche Sprache, (das Ding wird natürlich weiterhin von mir n. d. bekannten Grundsätzen betreut). Let it grow, let it grow! Und das beste ist, Beginner weiß noch nix davon, "ahnma", mit 18 ist er dann schlauer. Wenn er vorher so richtig ver*bleept*.....ist noch genug Zeit zum Eingreifen aus wichtigem Grund 🤣) You´ll never know, Hansi!! 

(direkt in der Apotheke hab ich´s gesehn). Besser machen!!

 

 

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