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Häufige Fragen

Der Sparerpauschbetrag soll zum 1.1.2023 erhöht werden. Muss ich meinen Freistellungsauftrag dann ändern?
Derzeit ist das Gesetz zur Erhöhung des Sparerpauschbetrags im Entwurf und muss noch verabschiedet werden. Der Entwurf sieht folgendes vor:

Die Erhöhung für Einzelpersonen von derzeit 801 auf 1.00...
Wie reiche ich einen Freistellungsauftrag für Minderjährige ein?
Für das Junior-Depot können die gesetzlichen Vertreter nur gemeinsam einen Freistellungsauftrag erteilen.
Kann ich Derivate auf US-Werte kaufen?
Diese Wertpapiere unterliegen den Regeln der Section 871(m). Derzeit ist nur ein eingeschränkter Handel von Derivaten auf US-Werte unserer Starpartner BNP und Citibank möglich.Lesen Sie mehr dazu unt...
Ist eine Übertragung der Verlustverrechnungstöpfe bei Depotübertrag möglich?
Sie können Ihre Verlustverrechnungstöpfe übertragen, wenn mindestens ein Wertpapier auf Ihr eigenes Depot bei einer Fremdbank übertragen wird und danach keine weiteren Wertpapiere in Ihrem Depot bei ...
Wann und wo bekomme ich meine Jahressteuerbescheinigung?
In Ihrem OnlineArchiv finden Sie unter dem Dokumententyp "Steuerdokumente" Ihre Steuerbescheinigungen. Zusammen mit Ihrer Erträgnisaufstellung ist diese jeweils zum 31.12. des entsprechenden Jahres ge...
Ich sehe die Kaufkurse meiner Fonds nach dem 31.12.2017 nicht mehr. Wo gibt es eine Übersicht?
Zum 31.12.2017 werden alle Fondsbestände fiktiv veräußert und zum 01.01.2018 neu angeschafft. Die neuen Einstandskurse sehen Sie online auf unserer Website. Durch die fiktive Veräußerung ändert sich I...
Wo finde ich den Jahresdepotauszug?
Den Jahresdepotauszug finden Sie in Ihrem OnlineArchiv unter dem Dokumententyp "Jahresdepotauszüge". Bitte ändern Sie dazu das Datum auf den 31.12. des gewünschten Jahres.
Was ist eine Verlustbescheinigung?
Die Verlustbescheinigung ist Teil der Jahressteuerbescheinigung. Sie wird nur auf Antrag erstellt und nur, wenn Verluste angefallen sind. Verluste aus Termingeschäften und wertlosen Wirtschaftsgütern ...
Werden Verluste bei der Consorsbank automatisch verrechnet?
Ja, wenn Sie Verluste machen, werden diese automatisch mit Gewinnen verrechnet. Nicht verrechnete Verluste verbleiben im Verlustverrechnungstopf. Ausgenommen sind Verluste aus Termingeschäften und wertlosen Wirtschaftsgütern...
Werden Verluste ins neue Jahr übernommen?
Ja, die nicht verrechneten Verluste werden automatisch ins neue Jahr übernommen. Ausgenommen sind Verluste aus Termingeschäften und wertlosen Wirtschaftsgütern. Diese werden ab dem Jahr 2022 immer in ...
Erhalte ich eine Verlustbescheinigung?
Die Verlustbescheinigung ist Teil der Jahressteuerbescheinigung. Wenn Sie bis zum 15.12. des Vorjahrs eine Verlustbescheinigung beantragt und Verluste erwirtschaftet haben, werden diese Verluste (Akti...
Warum stimmt der Einstandskurs nicht?
Sie haben eine Prämie bekommen, die direkt an den Kauf von Wertpapieren geknüpft war (z.B. Happy Trading Days). Aus Sicht des Bundesministeriums für Finanzen haben Sie dieses Wertpapier günstiger ein...
Verlustverrechnung – Was sind Verluste aus wertlosen Wirtschaftsgütern?
Als wertlose Wirtschaftsgüter werden Wertpapiere eingestuft, die bei Verkauf oder Verfall nach Berücksichtigung der Transaktionsgebühren einen Gegenwert von 0,00 Euro oder weniger ausweisen.

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Verlustverrechnung – Was sind Verluste aus Termingeschäften?
Als Termingeschäfte gelten Optionsgeschäfte, Futures (Eurex) sowie Contracts for Difference (CFD) und andere, bei uns nicht handelbare Produkte, wie Swaps und Forwards. Die Verluste aus diesen Geschä...
Verlustverrechnung - wie werden Verluste aus Termingeschäften und wertlosen Wirtschaftsgütern ab dem Jahr 2022 behandelt?
Die Verluste aus Termingeschäften werden nicht mehr in den Verlustverrechnungstopf gestellt und mit Gewinnen/Erträgen verrechnet. In der Jahressteuerbescheinigung werden diese Verluste ab 2022 automa...
Wie fülle ich das W-8BEN Formular aus?
Das Ausfüllen ist ganz einfach. Der Vordruck ist in Englisch. Aber keine Sorge, es liegt eine deutsche Übersetzung als Hilfe direkt bei. Bitte füllen Sie das Formular in Englisch aus.
Gibt es ein Muster der Jahressteuerbescheinigung?
In unserer Musterbescheinigung erhalten Sie zusätzlich nützliche Erklärungen.
Ich habe keine Order getätigt und trotzdem eine Mail über eine Orderausführung erhalten?
Am Jahresanfang erhalten wir oftmals neue steuerliche Daten von Fondsgesellschaften. Da wir deshalb eine Storno und Neuabrechnung machen müssen, bekommen Sie manchmal Orderbenachrichtigungen.

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Was ist ein Rumpfgeschäftsjahr?
Das Geschäftsjahr eines Fonds weicht manchmal vom Kalenderjahr ab, z. B. Geschäftsjahr vom 01.04.2017 bis 31.03.2018. In solchen Fällen bildet sich zum 31.12.2017 einmalig ein sogenanntes „Rumpfgeschä...
Wann wird die Vorabpauschale belastet?
Im ersten Quartal eines Kalenderjahres gibt es drei Versuche, Ihr Verrechnungskonto mit der Vorabpauschale zu belasten. Reicht Ihr Guthaben jeweils nicht aus, führen wir nichts an Ihr Finanzamt ab. In...