Unser Finanzwissen

Der aktuellste Artikel: Warum könnten Fonds das richtige für mich sein?: Fonds investieren in viele verschiedene Wertpapiere und ermöglicht damit eine große Risikostreuung, selbst bei geringen Kapitaleinsatz. Sie sind daher für Anleger interessant, die nicht selbst mit einzelnen Positionen ein Depot zusammenstellen möchten und trotzdem auf attraktive Renditen setzen. Dazu steht ihnen ein breites Spektrum an Investmentansätzen zur Verfügung. Bei der Consorsbank haben Sie mehr als 10.000 verschiedene Fonds zur Auswahl, die aktiv (durch Fondsmanager) oder passiv (ETFs) gemanagt werden.   Je nach Ausrichtung investieren die Fonds in Aktien, Rentenpapiere, ETFs oder andere Anlagen. Einige mischen auch verschiedene Anlageklassen miteinander, um verschiedene Risiko-Ertrags-Profile abzubilden. Aus der Vielzahl der angebotenen Fonds können Sie somit diejenigen wählen, deren Anlagestrategien zu Ihrer Risikobereitschaft passen. Es gibt Fonds, die nur in Anleihen von Schuldnern höchster Bonität investieren. Andere mischen Anleihen und Aktien oder greifen nur auf Aktien zurück. Eine erste Orientierungshilfe, wie risikoreich ein Fonds ist, bieten Ihnen die Risikoklassen für Investmentfonds. Die Skala reicht von 1 (sicherheitsorientiert) bis 5 (wachstumsorientiert/spekulativ).   Den zu Ihnen passenden Fonds finden Sie ganz einfach mit unserer Fond-Suche. Geben Sie einfach Ihre Auswahlkriterien ein und Sie erhalten ein auf Ihr Risiko-Ertrags-Profil abgestimmte Auswahl.   Fonds eignen sich außerdem zum regelmäßigen Sparen. Bei der Consorsbank können Sie mehr als 590 Fonds für einen Fonds-Sparplan wählen. Mehr als 100 davon können Sie ohne Ausgabeaufschlag erwerben.
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Morningstar

gestartet von ‎30.12.2013 13:59 , bearbeitet ‎30.12.2013 14:01 (7.674 Ansichten)

Mit Morningstar nach den Sternen greifen

Sie suchen den Fonds, der zu Ihnen passt? Dann sollten Sie sich die Fonds-Ratings der amerikanischen Agentur Morningstar einmal genauer ansehen. Diese unterstützen Sie bei der Fonds-Auswahl – allerdings sollte ein Morningstar-Rating nie die alleinige Basis Ihrer Entscheidung sein.

 

So informieren Sie sich über das Morningstar-Rating

  • Snapshot mit allen Fonds-Details: Sie finden das Morningstar Rating hier oben in der Mitte der Seite.
  • Wenn Ihnen die Ergebnisse Ihrer Fondssuche angezeigt werden, klicken Sie „Filter hinzufügen“, anschließend „Morningstar Rating“ und wählen die Anzahl der Sterne aus. Jetzt sehen Sie nur Fonds mit dem entsprechenden Rating.

Die Rating-Noten

  • Fünf Sterne: die besten 10% aller bewerteten Fonds einer Anlagekategorie
  • Vier Sterne: die folgenden 22,5% der Fonds
  • Drei Sterne: die mittleren 35% der Fonds
  • Zwei Sterne: die folgenden 22,5% der Fonds
  • Ein Stern: die letzten 10% aller Fonds

Grundlagen des Morningstar-Ratings

  • mehrere Tausend Fonds aus aller Welt geratet
  • Fonds nach Anlagestrategie in 70 Kategorien eingeteilt
  • Anlagestrategie nach tatsächlichem Portfolio bewertet und nicht nach Angaben in Prospekten
  • Basis des Ratings: Wertentwicklung im Vergleich zu Fonds der gleichen Kategorie
  • Bewertungszeitraum: 3, 5 und 10 Jahre – Rating als gewichteter Durchschnitt
  • Kosten und Risiko fließen in Rating ein.
  • nur Fonds, die seit mindestens drei Jahren am Markt sind
  • Fonds, die mindestens fünf oder zehn Jahre aktiv sind: Rating inklusive dieser Zeiträume
  • monatliche Überprüfung des Ratings

Morningstar-Factsheet (englisch) (PDF, 86 KB)

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